Requisitos de KYC y eKYC en Filipinas
Gestione los requisitos de conformidad en materia de eKYC, incorpore nuevos clientes y ayude a detectar actividades fraudulentas, al tiempo que facilita los procesos de diligencia debida con respecto a los clientes de conformidad con los requisitos aplicables de los BSP La solución de verificación de identidad de Entrust ayuda a las empresas a verificar la identidad y modernizar el proceso de incorporación, a generar confianza en las identidades de los clientes y a proporcionar un acceso digital seguro.
Aspectos destacados de la solución
El proceso de KYC en Filipinas se rige por un marco basado en el riesgo
Filipinas aplica un enfoque basado en el riesgo en materia de KYC. Las entidades financieras evalúan el riesgo de los clientes y aplican las medidas adecuadas de verificación de identidad y diligencia debida a lo largo de toda la relación. Los programas modernos de KYC pueden combinar estos controles con la apertura de cuenta digital y la detección de fraudes.
La verificación de la identidad digital y PhilSys están acelerando el desarrollo del eKYC
PhilSys está contribuyendo a acelerar la verificación de la identidad digital en Filipinas. Al combinar la apertura de cuenta digital, la verificación biométrica y las comprobaciones de identidad mediante PhilSys, las organizaciones pueden agilizar la captación de clientes sin dejar de garantizar un alto nivel de seguridad y la fiabilidad de la identidad.
Un KYC sólido ayuda a prevenir el fraude y facilita el cumplimiento normativo
Un proceso eficaz de KYC ayuda a las organizaciones a combatir el fraude de identidad, el uso indebido de cuentas y la delincuencia financiera, al tiempo que les permite cumplir las obligaciones del BSP y en materia de lucha contra el blanqueo de capitales. Mediante la combinación de la verificación de documentos, la verificación biométrica y los controles adecuados basados en el riesgo, las empresas pueden reforzar la garantía de identidad y fomentar la confianza de los clientes y la eficiencia operativa.
¿Cómo puede ayudar Entrust?
Cumplimiento de la normativa del MORB/MORNBFI
Cree trayectos de apertura de cuenta digitalmente que cumplan las normativas y sean escalables, todo desde una interfaz de arrastrar y soltar.
Facilita la diligencia debida con respecto a los clientes de conformidad con los requisitos del BSP
Facilite la verificación remota de identidad mediante capacidades de verificación documental y biométrica que pueden formar parte de los controles de diligencia debida con respecto a los clientes y de gestión del riesgo de fraude de una entidad financiera.
Compatibilidad con el proceso de incorporación mediante PhilSys
Entrust está desarrollando capacidades diseñadas para integrar la verificación de identidad y los servicios de autenticación disponibles de PhilSys en un proceso optimizado de apertura de cuenta digital.
Digitalice la incorporación con confianza
Haga crecer su negocio a través de los canales digitales sin comprometer los requisitos normativos locales. Verification Suite de Entrust crea una visión unificada de la identidad del cliente.
Prevenga el fraude organizado
Detenga el fraude de identidad orquestando un conjunto de verificaciones y señales impulsado por nuestra IA galardonada.
Reduzca la complejidad
Nuestra solución integral de verificación de identidad simplifica las políticas de verificación. Proporcione capacidades configurables de verificación de identidad que puedan facilitar los procesos de incorporación de clientes y KYC.
UnionBank of the Philippines acerca la banca digital a sus clientes
Con el firme objetivo de incorporar nuevos clientes de forma rápida y segura, UnionBank invirtió considerablemente en el desarrollo de sus plataformas digitales y obtuvo numerosos premios por su aplicación de banca móvil, sus servicios de banca en línea y otras iniciativas digitales.
Mire el vídeo para conocer su enfoque.
El KYC electrónico (eKYC) en Filipinas
El marco de Filipinas en materia de lucha contra el blanqueo de capitales y diligencia debida con respecto a los clientes promueve un enfoque basado en el riesgo para la incorporación de clientes. La Circular del BSP n.º 1170 ofrece orientación a las entidades supervisadas por el BSP que utilizan sistemas de eKYC e identidad digital, incluido PhilSys. Las capacidades de verificación de identidad de Entrust pueden ayudar a las empresas a crear procesos de apertura de cuenta digital seguros mediante el uso de documentos, datos biométricos y señales de riesgo de fraude.
¿Cómo pueden verificar su identidad las empresas de Filipinas?
El MORB/MORNBFI permite métodos de verificación de la identidad a distancia en los que los usuarios pueden escanear su documento de identidad oficial y su rostro mediante un teléfono inteligente o una cámara web. La información de identidad puede evaluarse mediante métodos de verificación documental, biométrica y de otro tipo para proporcionar indicios sobre si la información se corresponde con la persona que la presenta.
¿Cómo ayuda Entrust?
Nuestra solución basada en IA permite capturar documentos de identidad y datos biométricos faciales, lo que brinda a las empresas confianza en la identidad de sus usuarios. Workflow Studio facilita la creación de flujos de trabajo configurables sin necesidad de programar, la automatización de determinados pasos de verificación y la devolución de resultados a través de una API o un panel de control. Mediante la combinación de la verificación de documentos, los controles biométricos y los indicadores de detección de fraude, Entrust ayuda a las organizaciones a generar confianza desde la primera interacción con el cliente.
Para hacer frente a los fraudes sofisticados y emergentes, Entrust combina la verificación de documentos, la verificación biométrica y las señales de detección de fraudes para ayudar a las organizaciones a generar confianza desde la primera interacción con el cliente. Nuestra tecnología es utilizada por diversas entidades financieras que operan en Filipinas.
Soluciones Identity Verification para eKYC en Filipinas
Verificación biométrica y de documentos
Confíe en la identidad de sus clientes verificando los documentos de identidad con fotografía expedidos en Filipinas, como la licencia de conducir, la tarjeta de la Seguridad Social, el carné de votante y muchos otros. Gracias a la IA galardonada, nuestra verificación de documentos de Onfido utiliza técnicas avanzadas para evaluar la autenticidad de los documentos.
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Preguntas frecuentes
¿Quién regula el KYC en Filipinas?
El Consejo contra el Blanqueo de Capitales administra el régimen nacional de lucha contra el blanqueo de capitales de Filipinas, mientras que el BSP establece y supervisa los requisitos de diligencia debida con respecto a los clientes y eKYC aplicables a las entidades bajo su supervisión. Pueden aplicarse otras normas reguladoras en función del tipo de actividad.
¿Cuáles son los niveles de diligencia debida con respecto al cliente (CDD) en Filipinas?
Los requisitos filipinos en materia de lucha contra el blanqueo de capitales siguen un enfoque basado en el riesgo. Dependiendo del cliente y del riesgo involucrado, una organización puede aplicar medidas simplificadas cuando esté permitido, diligencia debida estándar o diligencia debida reforzada para circunstancias de mayor riesgo.
¿Cuánto tiempo deben conservar las entidades de Filipinas los registros de KYC?
Por lo general, los registros de las transacciones deben conservarse durante cinco años a partir de la fecha de la transacción. Los registros de identificación de clientes, los expedientes de cuentas y la correspondencia comercial se conservan, por lo general, durante al menos cinco años tras el cierre de la cuenta o la finalización de la relación. En determinadas circunstancias, el plazo de conservación puede ser más largo.
Los proveedores de servicios no deben suponer que la obligación de conservación durante cinco años de la persona sujeta a la normativa exige conservar durante el mismo período todas las imágenes biométricas subyacentes, las respuestas de verificación o los registros técnicos. El plazo de conservación debe establecerse en función de los datos conservados, la legislación aplicable, las responsabilidades contractuales y la finalidad para la que se requiere la información.
¿Está permitido el KYC electrónico (eKYC) en Filipinas?
Sí. BSP ofrece servicios de KYC electrónico mediante sistemas de identidad digital para instituciones reguladas, siempre que se cumplan los requisitos aplicables en materia de diligencia debida con respecto al cliente, gobernanza, gestión de riesgos, seguridad y externalización. La Circular también reconoce PhilSys como una fuente fiable e independiente para la verificación de identidad y establece que los registros de PhilSys constituyen una prueba oficial y suficiente de identidad, sujeta a la debida autenticación.
Nuestros expertos en identidad están a su disposición para analizar sus requisitos, responder a sus preguntas y organizar una demostración de soluciones KYC.
Los requisitos normativos pueden variar en función de la entidad, el producto y el caso de uso. La información que figura en esta página tiene carácter meramente orientativo y no sustituye al asesoramiento jurídico o en materia de cumplimiento normativo independiente.