Verificación de documentos
Genere confianza en la identidad de su cliente verificando un documento de identidad con fotografía. Gracias a la IA galardonada, nuestra verificación de documentos ofrece resultados procesables que son justos, rápidos y precisos. Admitimos más de 2500 tipos de documentos en 195 países.
Pasos para verificar los documentos
Permita que sus clientes verifiquen su identidad mediante sencillos pasos de comprobación de documentos. La verificación de documentos de Entrust utiliza la IA galardonada para evaluar la legitimidad de cada documento en cuestión de segundos.
Captura de documentos
El usuario toma una foto de su ID utilizando un teléfono inteligente o una cámara web. Si se utiliza un teléfono inteligente y un documento con NFC, basta con tocarlos para desbloquear funciones de seguridad adicionales.
Verificación automatizada de ID
La IA galardonada automatiza el proceso de verificación de documentos comprobando los elementos visuales, de datos y metadatos de cada documento en cuestión de segundos.
Resultados rápidos
Obtendrá resultados en segundos con una recomendación de ‘borrar’ o ‘considerar’. También puede configurar una lógica personalizada para automatizar las acciones apropiadas.
Detenga el fraude antes de que afecte a su empresa
Nuestra verificación de documentos está impulsada por la IA galardonada. Construida a partir de datos de decenas de millones de verificaciones globales de documentos, nuestra IA se compone de más de 10 000 micromodelos que detectan con precisión vectores específicos de ataques fraudulentos.
La mejor experiencia de captura de su clase
Nuestros SDK con tecnología Smart Capture se han creado pensando en la conversión. El cliente solo tiene que hacer una foto de su ID. Nuestra tecnología de mejora de la imagen captura una ráfaga de fotos y selecciona automáticamente la mejor. Esto reduce el rechazo de la imagen debido al desenfoque, los reflejos y la posición de la cámara hasta en un 70 %.
Cobertura de documentos global
Cumpla las normas reglamentarias en todo el mundo. Nuestra verificación de documentos admite más de 2500 documentos de todo el mundo y siempre estamos añadiendo más, por lo que los clientes no son rechazados debido a que sus documentos no son compatibles.
Funciones de verificación de documentos
Autofill
Facilite la vida a sus clientes y mejore la integridad de los datos. Los clientes solo tienen que hacer una foto a su ID y nosotros extraemos los datos para rellenar sin problemas los formularios de inscripción.
También podemos verificar en tiempo real la admisibilidad de los documentos en función del tipo de documento o de datos tales como la fecha de caducidad y orientar inmediatamente a los usuarios para que envíen un documento alternativo, lo que ofrece una respuesta inmediata para impulsar la conversión.
Cuando buscamos un socio, trabajamos con personas que tienen las mejores soluciones de su clase. Onfido (ahora parte de Entrust) cumplió todos estos requisitos con su solución de IDV.
Hemos colaborado estrechamente para que Onfido (ahora parte de Entrust) proporcione una solución básica para la identificación con fotografía y la identidad digital en la fase de incorporación.
Lo que era realmente importante para nosotros es que pudiéramos ofrecerles una experiencia que les permitiera inscribirse en Mollie de forma muy sencilla, en línea, y eso requiere que dispongamos de una solución para verificar la identidad de los clientes que pueda lograrse en régimen de autoservicio.
Poder contar con esa automatización significa que nuestros clientes pueden verificar su identidad lo más rápido posible.
Explore las soluciones de verificación de identidad
Soluciones de verificación de identidad
Acceda a una biblioteca de verificaciones y señales para generar confianza en la identidad al momento de la incorporación.
Workflow Studio
Construya flujos de trabajo para crear recorridos personalizados que satisfagan las necesidades individuales de los clientes y las normativas.
IA galardonada
Construida internamente, nuestra IA galardonada potencia nuestras soluciones para que sean justas, rápidas y precisas.
Laboratorio de fraude
Para mantenernos a la vanguardia de la detección de fraudes, nuestro Laboratorio de fraude interno entrena y prueba nuestras soluciones contra los ataques más recientes.
Preguntas frecuentes
¿Cuáles son los tipos de verificación de documentos?
La verificación de documentos es el proceso de comprobar si un documento de identidad presentado por una persona es auténtico o fraudulento. La verificación de documentos suele comprobar documentos de identidad, como pasaportes, licencias de conducir, documentos nacionales de identidad, permisos de residencia y otros. Consulte la lista completa de documentos admitidos que verifica Entrust.
Junto con la verificación de documentos, las empresas también verificarán a menudo los documentos de comprobación de domicilio, incluidos extractos bancarios o facturas de servicios públicos, para determinar la dirección de una persona.
¿Cómo se verifican los documentos en línea?
Paso 1: Captura del documento
Durante el proceso de incorporación, el usuario toma una foto de su documento de identidad y envía una imagen de alta calidad para su verificación.
Paso 2: Extracción de datos
OCR Autofill extrae los datos del documento para rellenar sin problemas los formularios de inscripción y garantizar la integridad de los datos.
Paso 3: Validación del documento
La tecnología de IA evalúa el documento, verificando los elementos visuales, de datos y metadatos de cada documento en cuestión de segundos para determinar si es auténtico o fraudulento.
¿Cuánto tarda la verificación de documentos?
La verificación de documentos suele tardar unos segundos en arrojar resultados.
¿La verificación de documentos puede hacerse manualmente o es necesaria la automatización?
La verificación de documentos puede hacerse manualmente o automatizarse. Sin embargo, la verificación automatizada de documentos ofrece varias ventajas en comparación con la verificación manual.
La verificación manual requiere mucho tiempo y es cara e ineficaz. Las empresas tienen que invertir dinero y tiempo en contratar y formar a expertos cualificados para verificar los documentos y reconocer los documentos fraudulentos. Esto también limita la capacidad de las empresas para escalar e incorporar nuevos clientes. Cuantos más documentos deban verificar los empleados, más agentes necesitará contratar la empresa. Esto no solo es costoso, sino que también puede provocar retrasos y la frustración de los clientes. Por último, depender de la verificación manual también implica un riesgo de error humano, ya que incluso los agentes formados pueden cometer errores.
La verificación automatizada facilita y acelera los procesos de incorporación, de modo que las empresas pueden incorporar más clientes nuevos. También es escalable; las empresas no necesitan contratar más agentes para satisfacer la demanda. Por último, es mucho más precisa que los humanos. La IA está entrenada para verificar documentos con la ayuda del reconocimiento MRZ y OCR, y puede reconocer muchos vectores de fraude más fácilmente que los humanos.
¿Existen requisitos legales para la verificación de documentos en determinados sectores o jurisdicciones?
Sí, determinados sectores y jurisdicciones exigen a las empresas que verifiquen la identidad de sus clientes a fin de cumplir la normativa contra el blanqueo de capitales (AML).
La normativa de lucha contra el blanqueo de capitales se aplica en general a todas las instituciones financieras, incluidos los bancos, las plataformas de inversión y las bolsas de criptomonedas. Dependiendo de las jurisdicciones, las normativas contra el blanqueo de capitales también pueden aplicarse a agentes inmobiliarios, abogados, proveedores de servicios de apuestas y fideicomisos.
En virtud de la normativa de lucha contra el blanqueo de capitales, las empresas deben llevar a cabo la diligencia debida del cliente (CDD), parte de la cual incluye la identificación y verificación del cliente. La verificación de documentos ayuda a establecer la identificación del cliente.
¿Qué papel desempeña la verificación de documentos en la prevención del fraude y la gestión de riesgos?
La verificación de documentos ayuda a identificar los documentos fraudulentos frente a los auténticos durante la incorporación. Es un paso fundamental para prevenir las actividades fraudulentas. Esto ayuda a las empresas a gestionar sus riesgos y a asegurarse de que no están facilitando inadvertidamente el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo u otras actividades ilegales.
¿Cómo puede integrarse la verificación de documentos en los procesos o sistemas empresariales existentes?
La verificación de documentos puede integrarse en los procesos y sistemas empresariales existentes incorporando a un proveedor de verificación de identidades. Los proveedores de verificación de identidades trabajan con las empresas para ayudar a integrar la verificación de documentos en el flujo de apertura de cuenta digitalmente.
En el frontend, simplemente se pide a los nuevos clientes que saquen una foto de su DNI al abrir una cuenta. En el backend, el proveedor de verificación de identidades procesa la comprobación de documentos y devuelve los resultados a la empresa para que pueda tomar decisiones inteligentes sobre a quién incorporar.