Soluzioni per la conformità KYC
Verifica l'identità dei clienti e adempi con sicurezza agli obblighi KYC. Man mano che aumentano la pressione delle normative e i rischi di frode, Entrust ti aiuta ad approvare più rapidamente gli utenti autentici, grazie a una verifica intelligente che blocca le frodi e scala il processo di onboarding per i diversi mercati, senza esporre il tuo team o aumentare i tuoi rischi.
Riduci i controlli manuali e diminuisci al contempo il rischio di frode
Inserisci più utenti con lo stesso team
Verifica i tipi di documenti provenienti da oltre 195 paesi con le linee guida KYC per tutte le giurisdizioni
Caratteristiche principali della soluzione
Acquisisci più clienti autentici
Un processo KYC rapido e senza ostacoli aiuta le aziende ad approvare un maggior numero di clienti legittimi, a migliorare le conversioni e a scalare l'inserimento nei diversi mercati senza compromettere la fiducia o la sicurezza.
Riduci i rischi di frode e di conformità
Le moderne procedure KYC hanno lo scopo di aiutare le aziende a soddisfare le crescenti aspettative in materia di conformità, difendendosi al contempo da deepfake, identità sintetiche, attacchi di tipo injection e altre tattiche fraudolente in continua evoluzione.
Connetti i controlli KYC principali
La due diligence sui clienti, la due diligence rafforzata, le verifiche sulla titolarità effettiva e il monitoraggio continuo aiutano le organizzazioni a comprendere meglio il rischio legato ai clienti man mano che le relazioni si evolvono.
Soluzioni Entrust di conformità KYC
Verifica dell'identità
Scopri tutti i servizi di verifica dell'identità di cui hai bisogno in un unico posto, tra cui soluzioni pluripremiate per la verifica di documenti e biometria, fonti di dati affidabili e segnali di rilevamento delle frodi.
Conformità IDV
Supporta i requisiti di conformità eIDAS con la verifica dell'identità certificata ETSI e la firma elettronica qualificata (QES), il tutto integrato per un processo di inserimento end-to-end flessibile e intuitivo.
Verifica dei dati
Convalida i dati degli utenti rispetto a database attendibili per soddisfare i requisiti del controllo KYC e delle sanzioni. Accedi a un'ampia gamma di fonti di dati per aumentare la fiducia nei risultati delle verifiche e supportare decisioni informate per la conformità.
Verifica dei documenti
Verifica l'identità dei clienti in pochi secondi con una verifica dei documenti senza ostacoli, semplice e accurata. Inserisci i clienti ovunque si trovano, con oltre 2.500 documenti supportati in tutto il mondo.
SDK con tecnologia Smart Capture
Consenti ai tuoi clienti di acquisire facilmente immagini di alta qualità e di caricare documenti e dati biometrici facciali nell'ambito del processo di verifica dell'identità.
Autenticazione biometrica
Durante le operazioni ad alto rischio, i truffatori imitano gli utenti legittimi e si muovono in flussi di dati affidabili. La procedura KYC aiuta a verificare l'identità originale, mentre l'autenticazione biometrica garantisce la sicurezza in ogni momento successivo.
Estendi la fiducia oltre la fase di inserimento
La procedura KYC può offrire di più del risultato di una verifica una tantum. Creando un'identità affidabile in fase di inserimento, le aziende possono estendere la garanzia all'autenticazione, al recupero dell'account, all'accesso a servizi aggiuntivi e alle transazioni ad alto rischio.
Entrust aiuta le organizzazioni a ricollegare gli utenti alla propria identità verificata durante l'intero ciclo di vita del cliente, rafforzando la sicurezza e riducendo al contempo gli ostacoli superflui.
Quadri normativi globali in materia di KYC
KYC per gli Stati Uniti
Verifica le identità e integra i clienti con flussi di lavoro KYC flessibili che supportano i requisiti BSA/AML per l'identificazione del cliente, la due diligence, la titolarità effettiva e il monitoraggio.
KYC per il Canada
Semplifica la procedura KYC in Canada con la verifica dell'identità conforme ai requisiti FINTRAC previsti dal PCMLTFA, inclusi l'identificazione del cliente, la due diligence, la titolarità effettiva e il monitoraggio.
KYC per il Regno Unito
Crea percorsi di onboarding affidabili per il Regno Unito con una verifica dell'identità basata sul rischio che supporti la due diligence del cliente, controlli più approfonditi, il monitoraggio continuo e i controlli antiriciclaggio.
KYC per la Romania
Soddisfa le aspettative delle Romania in materia di KYC e, più in generale, quelle dell'UE con flussi di lavoro di verifica dell'identità che supportano la Decisione n. 564/2021, le norme ETSI, eIDAS 2.0 e requisiti AMLR.
KYC per la Francia
Inserisci i clienti in Francia con sistemi di verifica dell'identità progettati per supportare gli obblighi in materia di antiriciclaggio e contrasto al finanziamento del terrorismo (AML/CFT) e metodi di verifica a distanza conformi a eIDAS, inclusi QES e PVID.
KYC per il Messico
Combatti le frodi, l'appropriazione indebita di account e le identità sintetiche con una verifica dell'identità su misura per il panorama digitale e KYC del Messico, in continua evoluzione.
KYC per la Malesia
Abilita l'inserimento remoto sicuro in Malesia con la verifica dell'identità digitale che supporta i requisiti eKYC della Banca Centrale della Malesia e la due diligence del cliente basata sul rischio.
KYC per le Filippine
Realizza percorsi di digitali inserimento nelle Filippine con verifica dell'identità conforme alle aspettative della BSP (Banca Centrale delle Filippine) in materia di identificazione del cliente e due diligence basata sul rischio.
KYC per l'Australia
Verifica i clienti in Australia attraverso flussi di lavoro di identità digitale conformi ai requisiti AUSTRAC in materia di antiriciclaggio e contrasto al finanziamento del terrorismo, alla verifica DVS, ai controlli biometrici e al monitoraggio continuo.
Automatizza e scala il processo KYC senza aumentarne la complessità
Indirizza ogni cliente ai controlli più appropriati in base ad area geografica, rischio e normative, grazie ai percorsi configurabili e senza necessità di programmazione. Gestisci in modo orchestrato la verifica dell'identità, i controlli dei dati e i segnali di frode tramite Workflow Studio, basato sull'intelligenza artificiale, per aiutare la tua organizzazione a raggiungere una conformità KYC rapida, equa e accurata. Inoltre, puoi iniziare subito con modelli predefiniti progettati per normative locali e casi d'uso KYC specifici.
Scopri come Chipper Cash ha raggiunto un tasso di automazione del 95% nella verifica dei clienti.
Scopri come KOHO ha ridotto i tempi di verifica del 98% con Entrust IDV.
Impara come Bunq ha verificato e inserito un numero di utenti cinque volte maggiore con lo stesso team.
Scopri come Wethenew è riuscita a ridurre del 100% i controlli manuali e a verificare l'87% dei fornitori in non più di tre minuti.
Orientati nel panorama in evoluzione del KYC in Malaysia
I requisiti KYC variano a seconda del mercato e le aziende globali devono trovare un equilibrio tra le aspettative delle normative locali e un'esperienza coerente del cliente. Collaborare con un fornitore di servizi KYC che comprenda i requisiti regionali può aiutare le organizzazioni ad adattare i flussi di lavoro, gestire i rischi ed espandersi a livello internazionale.
In Europa, la procedura KYC si sta sempre più evolvendo, superando la semplice verifica dei documenti in un dato momento. Con l'evoluzione di eIDAS 2.0, degli standard ETSI e dei requisiti AML, le organizzazioni devono prepararsi a garantire un'identità affidabile in modo continuo, a gestire le credenziali EUDI e a difendersi dalle frodi generate dall'intelligenza artificiale lungo tutto il ciclo di vita del cliente. Per utili indicazioni, consultare il Manuale operativo di eIDAS 2.0, ETSI v2 e i requisiti EUDI.
Certificazioni di conformità
Aiutiamo centinaia di aziende di tutto il mondo a rispettare le normative. La nostra soluzione è conforme agli standard ETSI TS 119 461, ETSI EN 319 401, al Regolamento eIDAS UE 2014/910 e al Digital Verification Services Trust Framework del governo del Regno Unito.
Soluzioni KYC per tutti i settori
Servizi finanziari
Verifica i clienti, riduci il rischio di frode e garantisci la conformità alle normative KYC (Know Your Customer) nel campi dei servizi bancari digitali, dei prestiti, dei pagamenti e degli altri servizi finanziari.
Commercio al dettaglio ed eCommerce
Conferma l'identità dei clienti, riduci le frodi sugli account e promuovi un commercio digitale affidabile senza aggiungere inutili complicazioni al processo di inserimento.
Forza lavoro / Imprese
Con la crescente digitalizzazione e il lavoro da remoto, KYE aiuta le organizzazioni a proteggersi dai furti di identità e dalle minacce interne.
Impara a conoscere i tuoi dipendenti con IDV Workforce.
Giochi e marketplace online
Verifica gli utenti, supporta i controlli di età e identità e riduci i rischi nelle piattaforme con volumi elevati e base di clientela globale.
Fornitori di servizi sanitari
Verifica l'identità dei pazienti e degli iscritti per garantire un accesso sicuro, riduci le frodi e proteggo le interazioni sanitarie sensibili.
Sinergia per la fiducia
I programmi KYC creano fiducia verificando che il cliente sia effettivamente chi dichiara di essere al momento dell'inserimento. I programmi antiriciclaggio estendono tale fiducia attraverso processi di due diligence, screening, monitoraggio e segnalazione, che aiutano a identificare il rischio di reati finanziari nel tempo.
Insieme, le procedure KYC e AML aiutano le organizzazioni a costruire relazioni più sicure con i clienti, soddisfare i requisiti di conformità e ridurre il rischio di frode.
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Il panorama delle norme relative all'identità digitale sta entrando in una nuova era, volta a garantire una maggiore sicurezza dei processi di inserimento digitale in tutta l'Europa. Preparati fin da ora a soddisfare i requisiti delle normative, migliorare l'esperienza del cliente, rafforzare le difese contro le frodi e favorire la crescita.
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Domande frequenti
Che cos'è la procedura "Conosci il tuo cliente"?
La procedura "conosci il tuo cliente" (KYC) riguarda i processi utilizzati dalle organizzazioni per verificare l'identità dei clienti, valutare il rischio e soddisfare i requisiti di conformità prima e dopo l'inserimento di un nuovo cliente. Programmi KYC efficaci aiutano le aziende a ridurre le frodi e a costruire relazioni fiduciarie con i clienti.
Anche se è essenziale, la procedura KYC può essere complessa e richiedere molte risorse. Ecco perché Entrust aiuta le organizzazioni ad automatizzare la verifica dell'identità KYC con una serie completa di funzionalità di orchestrazione di documenti, biometria, dati e flussi di lavoro.
Qual è lo scopo principale del KYC e perché è importante?
Lo scopo principale di KYC è verificare l'identità dei clienti e valutare il rischio. Aiuta le organizzazioni a prevenire le frodi, a garantire la conformità alle normative antiriciclaggio e a costruire rapporti fiduciari prima di concedere l'accesso ad account, servizi o transazioni.
Quali sono i requisiti KYC di base?
La procedura KYC integra tre elementi essenziali:
- Programma di identificazione del cliente: Le aziende devono raccogliere e verificare le informazioni sull'identità dei clienti prima di aprire conti, concedere l'accesso o avviare un rapporto commerciale.
- Due diligence del cliente (CDD): Le organizzazioni devono valutare le informazioni sui clienti, la titolarità, lo scopo e il rischio per determinare il livello adeguato di verifica e supervisione.
- Due Diligence Rafforzata (EDD): In alcuni casi, le aziende devono applicare controlli più approfonditi su clienti, mercati, rapporti o transazioni ad alto rischio che richiedono un esame più accurato.
In cosa differiscono la conoscenza del cliente e quella dei requisiti aziendali?
La procedura KYC verifica i singoli clienti, mentre la procedura KYB verifica le aziende e la struttura della loro proprietà. Entrambe aiutano le organizzazioni a capire con chi hanno a che fare e a valutare il rischio prima di iniziare un rapporto.
Quali sono le difficoltà più comuni legate all'integrazione KYC?
Alcuni degli ostacoli più importanti includono:
- Complessità regionale: I requisiti KYC variano a seconda dei mercati, rendendo difficile la creazione di flussi di lavoro coerenti che tengano conto delle normative locali.
- Difficoltà di inserimento: Passaggi di verifica lunghi o ripetitivi possono indurre i clienti ad abbandonare il processo di inserimento prima di completarlo.
- Costi della revisione manuale: Un elevato volume di controlli manuali può rallentare le approvazioni, aumentare i costi operativi e rendere più difficile l'ampliamento dei team addetti alla conformità.
- Rischio di frode: Identità sintetiche, documenti rubati, deepfake e altre tattiche fraudolente rendono più difficile la verifica dell'identità dei clienti.
- Flussi di lavoro incoerenti: Strumenti e processi non integrati possono creare lacune tra verifica dell'identità, valutazione del rischio e decisioni in materia di conformità.
- Cambiamenti nei requisiti: Con l'evolversi di normative, standard e rischi di frode, le organizzazioni necessitano di flussi di lavoro KYC aggiornabili senza aggiungere complessità.
KYC è un requisito di legge?
Sì, la procedura KYC è richiesta per molte organizzazioni regolamentate, soprattutto nel settore dei servizi finanziari. I requisiti variano a seconda della giurisdizione, del settore e del livello di rischio, pertanto le aziende devono attenersi alle normative locali in vigore.
Quali sono i vantaggi della conoscenza del cliente?
Oltre alla conformità, i vantaggi di conoscere il tuo cliente includono anche:
- Prevenzione delle frodi e del riciclaggio di denaro: Processi KYC affidabili contribuiscono a creare una solida fiducia riguardo all'identità del cliente, aiutando a proteggerlo dall'esposizione a minacce come il furto di identità, nonché da vari tipi di reati finanziari la cui riparazione, una volta messi a segno, può essere dispendiosa.
- Risparmi sui costi: Processi completi e correttamente implementati aiutano le organizzazioni a evitare multe e altre sanzioni che potrebbero avere pesanti conseguenze finanziarie. Quando questi processi possono essere automatizzati e digitalizzati, diventano ancora più efficienti in termini di costi grazie a soluzioni KYC automatizzate che riducono il carico di lavoro manuale.
- Maggiore fiducia da parte dei clienti: Molti clienti sono consapevoli delle varie minacce che presentano al giorno d'oggi, tra cui il rischio di furto di identità o altre forme di frode. Quando le organizzazioni implementano soluzioni affidabili che attenuano quei rischi, i clienti sapranno di potersi fidare di loro.
In che modo KYC previene il riciclaggio di denaro?
KYC e AML lavorano di pari passo per definire un quadro che consenta alle organizzazioni di mantenere la conformità alle leggi, proteggere l'identità e i dati personali dei clienti e prevenire le frodi. Introducendo la verifica dell'identità al momento della registrazione, le aziende possono costruire l'identità di un cliente sin dall'inizio del rapporto, gettando solide basi per future procedure di due diligence e per un monitoraggio costante grazie alla verifica KYC automatizzata e alla valutazione continua del rischio.
Perché digitalizzare la verifica KYC dell'identità?
La verifica digitale dell'identità (KYC) può ridurre gli ostacoli durante la fase di inserimento, velocizzare i controlli di identità, supportare la scalabilità globale, migliorare la coerenza e aiutare i team ad adeguare i flussi di verifica a mercati e rischi diversi.
Quali sono i quattro elementi chiave dei processi KYC?
I processi KYC includono generalmente diverse componenti di base che lavorano insieme per verificare l'identità, valutare il rischio e supportare la conformità continuativa, tra cui:
- Politiche di accettazione del cliente/consumatore
- Processi di identificazione del cliente
- Due diligence del cliente e due diligence rafforzata
- Monitoraggio continuo e gestione del rischio
Questi elementi aiutano le organizzazioni a stabilire un approccio basato sul rischio per l'acquisizione e il mantenimento dei rapporti con i clienti nel tempo.
Dove viene utilizzato KYC?
La procedura KYC (Know Your Customer, Conosci il tuo cliente) è utilizzata per servizi finanziari, fintech, pagamenti, criptovalute, giochi, marketplace, assicurazioni, sanità e altri settori che necessitano di verificare i clienti e ridurre i rischi.
È possibile automatizzare la procedura KYC?
Sì. Il processo KYC può essere automatizzato attraverso la verifica dell'identità, i controlli dei dati, la verifica biometrica, il rilevamento delle frodi e l'orchestrazione del flusso di lavoro. che indirizza gli utenti ai controlli appropriati.
Quali sono le ultime normative sulla conformità KYC?
Le normative KYC variano a seconda della regione e sono in continua evoluzione. Molte schemi si concentrano sulla verifica dell'identità, sulla due diligence della clientela, sulla due diligence rafforzata, sul monitoraggio e sulla tenuta dei registri.
Gli esperti di identità di Entrust sono disponibili per discutere le tue esigenze, rispondere alle tue domande su KYC (adeguata verifica della clientela) e organizzare una demo.
I requisiti legislativi e normativi possono variare a seconda della giurisdizione, del settore, del prodotto e del caso d'uso, e possono cambiare nel tempo. Le informazioni fornite in questa pagina hanno uno scopo puramente informativo e riflettono la nostra comprensione al momento della pubblicazione. Il presente documento non costituisce, né deve essere considerato come una consulenza legale, sulle normative o sulla conformità. Per qualsiasi domanda o requisito connesso alla propria attività, è consigliabile rivolgersi ai propri consulenti legali, per la conformità o per le normative.