KYC basato sull'IA per il Regno Unito
I servizi finanziari devono rispettare i requisiti KYC supervisionati dalla Financial Conduct Authority (FCA) del Regno Unito. In Onfido aiutiamo oltre 1000 aziende a districarsi nei requisiti KYC e AML, a creare esperienze di onboarding di prima categoria e a bloccare frodi sofisticate, il tutto in un'unica piattaforma end-to-end.
In che modo Entrust può aiutare la tua azienda?
Naviga tra i requisiti FCA
Soddisfa i requisiti di due diligence KYC con soluzioni di convalida di documenti, dati biometrici e dati.
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Crea esperienze di onboarding piacevoli che massimizzano la conversione.
Previeni frodi sofisticate
Ferma le organizzazioni truffaldine e altre forme di frode sofisticate.
Automatizza i processi di onboarding
Riduci i costi dei flussi di lavoro di verifica dell'identità con una piattaforma end-to-end.
Come possono le aziende del Regno Unito verificare l'identità?
La Financial Conduct Authority (FCA) del Regno Unito è nota per il suo approccio lungimirante all'innovazione, con il Regno Unito classificato come il secondo ecosistema più forte al mondo secondo il FATF. Favorisce un approccio basato sul rischio, focalizzandosi sui risultati anziché sulle norme prescrittive AML, affermando: “le aziende devono disporre di politiche e procedure in relazione alla due diligence del cliente… ma né la legge né le norme prescrivono in dettaglio come le aziende devono farlo.”
Analogamente, il Joint Money Laundering Steering Group (JMLSG) non prescrive una particolare tecnologia eKYC. Invece, stabilisce il requisito generale secondo cui "quando si utilizza una fonte elettronica o un'identità digitale per verificare l'identità di un cliente, le imprese devono garantire di essere in grado di dimostrare di aver verificato l'esistenza del cliente e di aver accertato che la persona che richiede l'instaurazione di una relazione commerciale è effettivamente tale cliente". Il modo in cui tale requisito viene soddisfatto è lasciato alla discrezione dell'azienda. Molte persone scelgono viaggi con documenti e dati biometrici per ridurre i costi, combattere le frodi e ottimizzare l'esperienza degli utenti.
L'Entrust Trust Framework è certificato?
Entrust è certificata ai sensi dello UK Digital Verification Services Trust Framework (DVSTF) come Identity Service Provider (IDSP) e Component Service Provider (CSP).
Consentiamo ad alcune delle principali aziende del Regno Unito di automatizzare la verifica dell'identità con la certificazione a livelli di confidenza media (profilo M1A) e alta (profilo H2B) per i controlli di screening del Diritto al lavoro, Diritto all'affitto e Disclosure and Barring Service (DBS).
Il Trust Framework fa parte del piano più ampio del governo del Regno Unito per rendere più facile e sicuro per le persone dimostrare la propria identità online. Fornisce una serie di regole che le organizzazioni devono rispettare per fornire un'identità digitale sicura e affidabile.
L'esperienza che ho avuto con Onfido (ora parte di Entrust), lavorando a stretto contatto con loro durante tutto il progetto, è stata davvero positiva.
Stiamo creando un servizio bancario che mette innanzitutto il cliente al primo posto, andando oltre il "parametro di riferimento" stabilito dalle filiali. Un aspetto fondamentale è creare un'esperienza di registrazione conforme e senza intoppi. Onfido (ora parte di Entrust) ci aiuta a farlo.
Onfido (ora parte di Entrust) ha davvero seguito le nostre priorità, collaborando con noi per raggiungere i risultati desiderati, rispondendo rapidamente e rinnovando la propria offerta. Il contatto diretto tra i nostri team di progettazione ha favorito una partnership vantaggiosa per entrambe le organizzazioni: individuazione rapida dei problemi, collaborazione nella ricerca di soluzioni e miglioramento dell'integrazione complessiva.
Quali sono le normative KYC nel Regno Unito?
Per i servizi finanziari, il Regno Unito riconosce il Gruppo di azione finanziaria internazionale (GAFI) come "organismo internazionale di normazione"" per i requisiti AML e KYC. Esistono diverse leggi britanniche che regolano i requisiti AML e KYC, principalmente:
The Terrorism Act 2000 (La legge sul terrorismo del 2000)
Ha imposto ai servizi finanziari di adottare misure volte a prevenire il finanziamento del terrorismo,tra cui la due diligence del cliente (CDD), monitoraggio delle transazioni e obblighi di segnalazione. È stata modificata numerose volte, tra cui il Terrorism Act 2006, il Terrorism Act 2000 e il Proceeds of Crime Act 2002 (Amendment) Regulations 2007.
The Proceeds of Crime Act (La legge sui proventi del crimine) (POCA) del 2002
Quella è la principale regolamentazione AML del Regno Unito. Ai sensi del POCA, le banche e gli istituti finanziari devono adottare le misure necessarie per individuare le attività di riciclaggio di denaro. Questi passaggi includono la due diligence del cliente (CDD), il monitoraggio delle transazioni e la segnalazione di attività sospette.
Regolamenti 2017 sul riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo e il trasferimento di fondi (MLR 2017)
Un altro elemento chiave della legislazione AML nel Regno Unito e recepisce gli obblighi stabiliti nella 4AMLD dell'UE e, successivamente, nella 5AMLD tramite il Regolamento (di modifica) sul riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo del 2019. Ha inoltre introdotto l'obbligo per le aziende di implementare una valutazione scritta dei rischi AML e CFT.
Gli MLR del 2017 sono stati poi modificati nel 2022 per concentrarsi sull'assistenza alle aziende che operano nel Regno Unito affinché rispettino gli standard internazionali AML sulle attività virtuali e per esaminare l'obbligo di eseguire valutazioni del rischio sul finanziamento della proliferazione.
Anche il governo del Regno Unito ha pubblicato una revisione lungimirante dell'AML nel giugno 2022, concludendo che il regime attuale è ampiamente idoneo allo scopo e per il momento non necessita di modifiche radicali.
Soluzioni per la verifica dell'identità per il Regno Unito
Documento e Verifica dell'identità biometrica
Abbi fiducia nell'identità del tuo cliente verificando oltre 2500 documenti d'identità con foto del Regno Unito e globali. Basato sulla pluripremiata IA, il nostro sistema di verifica dei documenti Entrust si avvale di tecniche avanzate per valutare l'autenticità dei documenti.
Entrust è costruito attorno a privacy e sicurezza
Conformità SOC 2 Tipo II
I rigidi protocolli di protezione garantiscono la sicurezza dei dati dei clienti.
Certificato ISO 27001
Con il numero di certificato IS 660122.
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Abbiamo definito il nostro approccio alla distorsione algoritmica e all'elaborazione dei dati con l'ICO.
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Guida alla verifica dell'identità per i responsabili della conformità
La nostra guida riassume il panorama normativo KYC/AML e le best practice per la creazione di flussi di lavoro di identità.
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