フィリピンにおけるKYCおよびeKYC要件
eKYCに関するコンプライアンス遵守の要件に対応し、新規顧客のオンボーディングを行い、不正行為の検出を支援するとともに、適用されるBSP要件に基づく顧客デューデリジェンスのプロセスをサポートします。 Entrust Identity Verification Solutionは、企業が本人確認を行ってオンボーディングを刷新し、顧客のアイデンティティに対する信頼を確立して、安全なデジタルアクセスを提供できるよう支援します。
ソリューションの特長
リスクベースの枠組みに基づくフィリピンのKYC
フィリピンでは、KYCに関してリスクベースのアプローチを採用しています。金融機関は、顧客のリスクを評価し、取引関係の全期間にわたって適切な本人確認およびデューデリジェンス措置を講じます。最新のKYCプログラムでは、こうした管理措置をデジタルオンボーディングや不正検出と組み合わせることが可能です。
デジタル本人確認とPhilSysがeKYCの発展を加速
PhilSysは、フィリピンにおけるデジタル本人確認の普及を加速させる一助となっています。 デジタルオンボーディング、生体認証による確認、PhilSysを活用した本人確認を組み合わせることで、組織は強固なセキュリティと本人確認の信頼性を維持しながら、顧客獲得を効率化できます。
強固なKYCが不正を防止し、コンプライアンスの順守を支援
効果的なKYCは、組織がBSPおよびAMLの義務を果たしながら、なりすまし詐欺、口座の不正利用、金融犯罪に対抗するのに役立ちます。 書類の確認、生体認証による確認、適切なリスクベースの管理策を組み合わせることで、企業は本人確認の信頼性を高め、顧客からの信頼の獲得と業務の効率化にもつなげることができます。
Entrustはどのような支援ができますか？
MORB／MORNBFIコンプライアンス対応をナビゲート
終始、ドラッグアンドドロップで完結するインターフェイスで、コンプライアンスと拡張性に優れたデジタルオンボーディングジャーニーを作成できます。
BSP要件に基づく顧客デューデリジェンスをサポート
金融機関の顧客デューデリジェンスや不正リスク管理の一部として組み込める、書類と生体認証による確認機能を用いて、リモートでの本人確認をサポートします。
PhilSys対応のオンボーディングをサポート
Entrustは、本人確認と利用可能なPhilSys認証サービスを、効率化されたデジタルオンボーディングのフローに統合するための機能の開発を進めています。
自信を持ってオンボーディングをデジタル化
地域の規制要件を厳守しつつ、多様なデジタルチャネルでビジネスを成長させましょう。 Entrustの認証スイートでは、顧客の身元を一元的に把握できます。
組織的な不正の抑止
受賞歴のある当社のAIを搭載し、一連の認証と信号を取捨選択して、身分詐称を防止します。
複雑さの軽減
当社のエンドツーエンドの本人確認ソリューションは、検証ポリシーを簡素化します。 顧客のオンボーディングとKYCプロセスをサポートできる、設定可能な本人確認機能を提供します。
UnionBank of the Philippines、顧客にデジタルバンキングを提供
新規顧客のオンボーディングを迅速かつ安全に行いたいという強い思いから、UnionBankはデジタルプラットフォームの開発に多額の投資を行い、モバイルバンキングアプリやオンラインバンキングサービスをはじめとするデジタル施策で数々の賞を受賞しました。
同行の取り組みについて、ぜひ動画でお聞きください。
フィリピンにおける電子KYC (eKYC)
フィリピンのAMLおよび顧客デューデリジェンスの枠組みは、顧客のオンボーディングにおけるリスクベースのアプローチを支えています。 BSP通達第 1170号は、eKYCや、PhilSysをはじめとするデジタルIDシステムを利用する、BSPの監督下にある機関に対して指針を示しています。 Entrustの本人確認機能は、書類、生体認証、不正リスクに関するシグナルを活用して、企業が安全なデジタルオンボーディングのフローを構築するのに役立ちます。
フィリピンの企業が本人確認を実現している方法とは
MORB／MORNBFIは、ユーザが自身のスマートフォンやウェブカメラで政府発行の身分証明書と顔をスキャンし、リモートで本人確認を終えることを許容しています。 身元情報は、書類、生体認証、その他の確認方法を用いて評価でき、その情報が提示した本人のものと一致しているかどうかを判断するためのシグナルが得られます。
Entrustはどのように役立つのでしょうか？
AI機能を搭載した当社のソリューションでは、身分証明書と顔面バイオメトリクスをキャプチャできるため、企業はユーザの身元確認を信頼できます。 Workflow Studioを使えば、設定可能なノーコードワークフローを簡単に構築し、選択した確認ステップを自動化して、APIやダッシュボードを通じて結果を返すことができます。 Entrustは、書類の確認、生体認証によるチェック、不正検出のシグナルを組み合わせることで、組織が顧客との最初の接点から信頼を築けるよう支援します。
高度化する不正や新たな手口の不正に対抗するため、Entrustは書類の確認、生体認証による確認、不正検出のシグナルを組み合わせ、組織が顧客との最初の接点から信頼を築けるよう支援します。 当社の技術は、フィリピンで事業を展開するさまざまな金融機関に採用されています。
フィリピン版eKYCに最適な本人確認ソリューション
文書認証と生体認証
運転免許証、社会保障カード、有権者IDなど、フィリピンで発行された写真付きIDを確認することで、顧客の本人確認の信頼性を高めます。 受賞歴のあるAIを搭載したOnfidoの文書認証は、高度な技術で文書の真正性を評価します。
関連資料
新規顧客を安全にオンボーディングし、信頼を構築
今や、アイデンティティはあらゆるやり取りの中心となっています。 そのため、企業はオンボーディングの段階で信頼を確立する必要があります。
顧客体験の向上を図るため、UnionBankは本人確認を活用し、スピードとセキュリティの両面においてデジタルチャネルへの投資を行いました。
よくある質問
フィリピンでは、KYCを誰が規制しているのでしょうか？
フィリピンの国内AML制度はマネーロンダリング対策評議会が運営しており、BSPはその管轄下にある機関を対象に、顧客デューデリジェンスおよびeKYCの要件を定め、その運用を監督しています。 事業の種類によっては、その他の規制当局の規制が適用される場合もあります。
フィリピンにおける顧客デューデリジェンス(CDD)の段階にはどのようなものがありますか？
フィリピンのAML要件は、リスクベースのアプローチに基づいています。 顧客や関連するリスクに応じて、組織は、認められている場合には簡素化された措置を、通常は標準的な顧客デューデリジェンスを、リスクがより高い状況では厳格なデューデリジェンスを適用することがあります。
フィリピンの金融機関は、KYC記録をどのくらいの期間保存しなければならないのでしょうか？
取引記録は、原則として取引日から5年間保存する必要があります。 顧客の本人確認記録、口座ファイル、および業務上の通信記録は、原則として、口座の閉鎖または取引関係の終了後、少なくとも5年間保存されます。 状況によっては、より長い保存期間が適用される場合があります。
サービスプロバイダーは、対象事業者に課される5年間の保存義務があるからといって、基となる生体認証画像、確認結果の応答、技術ログのすべてを同じ期間保存しなければならないと考えるべきではありません。 保存期間は、保有するデータ、適用される法令、契約上の責任、およびその情報が必要とされる目的に応じて設定する必要があります。
フィリピンでは、電子KYC (eKYC)は認められていますか？
はい。BSPは、規制対象機関がデジタルIDシステムを用いて電子KYCを実施することを認めています。ただし、適用される顧客デューデリジェンス、ガバナンス、リスク管理、セキュリティ、アウトソーシングに関する要件を満たすことが条件となります。 また、この通達は、PhilSysを本人確認のための信頼性が高く独立した情報源として認めており、適切な認証を経ることを条件に、PhilSysの記録が公式かつ十分な身元証明となることを定めています。
当社のアイデンティティ専門家が、お客様の要件についてご相談に応じ、ご質問にお答えし、KYCソリューションのデモをご用意いたします。
規制要件は、機関、商品、ユースケースによって異なる場合があります。 本ページの情報はあくまで一般的な案内であり、独立した法的またはコンプライアンス上の助言に代わるものではありません。