マレーシアにおけるKYC要件
エンドツーエンドのプラットフォームで、KYCコンプライアンスの順守に対応し、新規顧客のオンボーディングを行い、ディープフェイクからアカウント乗っ取り(ATO)まで、あらゆる不正行為を検出します。 Entrust Identity Verification Solutionsは、マレーシアの企業が安全なデジタルオンボーディングのフローを構築し、顧客デューデリジェンスをサポートするとともに、変化し続けるマレーシア中央銀行(BNM)のeKYCに関する期待事項に対応できるよう支援します。 高度な不正に対抗し、優れた顧客体験を提供するとともに、書類、生体認証、不正リスクに関するシグナルを活用して、より高い信頼性が求められる本人確認をサポートします。
ソリューションの特長
変化を続けるマレーシアのKYC環境に対応
顧客デューデリジェンス、不正リスク管理、BNMのeKYCに関する期待事項との整合をサポートする、設定可能な本人確認フローを構築します。
安全なデジタルオンボーディングを実現
eKYC、生体認証による確認、デジタルID技術を活用して、規制要件、利便性、顧客の信頼のバランスを取りながら、新たな不正リスクにも対処します。
本人確認の信頼性と不正リスク管理を強化
書類、生体認証、不正リスクに関するシグナルを組み合わせて、不審な活動の特定に役立てるとともに、なりすまし詐欺やアカウント乗っ取りのリスクを低減します。
の暗号資産関連の不正が、登録インセンティブや迅速なアカウント作成を背景に、オンボーディング時に発生しています。
出典： Entrust 2024 Identity Fraud Report
のデジタルバンキングにおける不正がアカウント乗っ取り(ATO)に関連していたことが、引用元のEntrustの調査で明らかになっています。
の調査対象組織が、高度な不正を阻止するにはAIを活用したIDVが不可欠であることに同意しました。
出典： グローバルな本人確認の未来
Entrustはどのような支援ができますか？
マレーシア中央銀行のeKYCフレームワークとの整合をサポート
BNMのeKYCに関する期待事項との整合をサポートする、デジタルオンボーディングのフローを構築します。 設定可能なワークフローを使用して、書類の確認、生体照合、ライブネス検出を組み合わせ、迅速かつ安全でスケーラブルなオンボーディングを実現します。
自信を持ってオンボーディングをデジタル化
地域の規制要件を厳守しつつ、多様なデジタルチャネルでビジネスを成長させましょう。 Entrustの本人確認ソリューションは、文書認証、生体認証、およびデータ検証手法を備え、顧客の身元をわかりやすく一元的に表示します。
複雑さの軽減
当社のエンドツーエンドの本人確認ソリューションは、IDVポリシーを簡素化します。 グローバルな文書認証機能、信頼できるデータベース、コード不要のワークフローにより、顧客の本人確認に必要なツールを提供します。
進化を続けるマレーシアのデジタルIDエコシステムへの備え
MyDigital IDは、マレーシアにおける安全なオンライン本人確認の未来を築く一翼を担っています。 Entrustの確認機能は、同国のデジタルIDエコシステムの進化に合わせて、企業が柔軟なオンボーディングのフローを構築するのに役立ちます。
Entrustとの提携により、セキュリティが自然に組み込まれたオンボーディング体験を提供することが可能になります。 これにより、マレーシアの人々にとって、登録手続きがシンプルで直感的、かつ安全なものとなっています。
- Khuan Yew Lee、GXBank エグゼクティブディレクター
マレーシアにおけるeKYC要件とは
マレーシアのeKYCフレームワークは、厳格な顧客デューデリジェンスと不正リスク管理を維持しつつ、安全なデジタルオンボーディングを支援しています。 BNMのeKYCポリシー文書は、電子的なプロセスを用いて個人および法人のオンボーディングを行う適格金融機関に対する期待事項を定めています。 Entrustの本人確認機能は、書類の確認、生体認証によるチェック、設定可能なワークフローを通じて、こうしたフローをサポートします。
マレーシア企業が本人確認を実現している方法とは
BNMの規制では、ユーザがスマートフォンや電子機器を使用して政府発行の身分証明書と顔の生体情報をスキャンする、リモートでの本人確認方法が認められています。 お客様は、スマートフォンやその他の電子機器を使用して、身分証明書と顔写真を提出することができます。 Entrustでは、自動化されたチェックに加え、選択したサービスに含まれている場合は訓練を受けた書類の専門家も活用して、書類、身元、不正リスクに関するシグナルを評価しています。
Entrustはどのように役立つのでしょうか？
AI機能を搭載した当社のソリューションでは、身分証明書と顔面バイオメトリクスをキャプチャできるため、企業はユーザの身元確認を信頼できます。 Workflow Studioを使えば、設定可能なノーコードワークフローを簡単に構築し、選択した確認ステップを自動化して、APIやダッシュボードを通じて結果を送ることができます。 Entrustの本人確認技術は、マレーシアのデジタルバンキングおよび金融サービス業界で事業を展開するさまざまな顧客に採用されています。
私たちは「24時間365日」対応のアプリを目指しています。そのためには、コンプライアンスに準拠し、大規模なコンバージョンに対応した24時間365日のオンボーディングが必要です。 Onfido（現Entrustの一部）により、それが実現しました。
デジタルファーストの銀行を目指す当行にとって、Onfido(現在はEntrustの一部)はかけがえのないパートナーです。Union Bank of the Philippinesがデジタル本人確認の力を活用し、大切なお客様にシームレスでモバイルファーストのバンキングサービスを提供するという目標の実現に近づけるよう、支援してくれています。
マレーシア版KYCに最適な本人確認ソリューション
文書認証と生体認証
マレーシアで発行されたMyKadなどの写真付き身分証明書を確認することで、顧客の本人確認の信頼性を高めます。 受賞歴のあるAIを搭載したEntrustの文書認証は、高度な技術で文書の真正性を評価します。
関連資料
新規顧客を安全にオンボーディングし、信頼を構築
今や、アイデンティティはあらゆるやり取りの中心となっています。 そのため、企業はオンボーディングの段階で信頼を確立する必要があります。
EntrustとGX Bankの担当者が、最新のIDVソリューションによって企業がカスタマージャーニーの最初期の段階で不審な活動を特定し、阻止できる仕組みについて語ります。
Entrust IDVでオーストラリアにおけるKYCコンプライアンスの順守を効率化
オーストラリアの新たなKYC/AML規制に対応し、不正を防止しながら、迅速かつ安全に顧客をオンボーディングしましょう。
よくある質問
マレーシアでは、KYCを誰が規制しているのでしょうか？
マレーシア中央銀行(BNM)は、その管轄下にある金融機関およびその他の報告義務機関に適用されるAML/CTFおよびeKYCの要件を所管する主要な当局です。 金融機関は、顧客の本人確認、不審な活動の検出、顧客ライフサイクル全体を通じたコンプライアンスの順守のために、リスクベースの管理策を導入しなければなりません。
BNMは、どのような顧客デューデリジェンス(CDD)措置を求めていますか？
BNMの枠組みは、リスクベースのアプローチを採用しています。 顧客デューデリジェンスには、通常、顧客および実質的支配者の特定と本人確認、取引関係の目的の把握、取引関係のモニタリング、ならびにリスクが高いと認められた場合の追加的な確認の実施が含まれます。
マレーシアの金融機関は、KYC記録をどのくらいの期間保存しなければならないのでしょうか？
適用されるマレーシアのAML/CFT要件に基づき、関連する顧客デューデリジェンスの記録および取引記録は、原則として少なくとも6年間保存する必要があります。 該当する起算日および追加の保存期間は、記録や状況によって異なります。
eKYCは、マレーシアの金融機関にどのようなメリットをもたらすのでしょうか？
電子的顧客確認(eKYC)は、金融機関がデジタル本人確認を活用して、リモートで顧客のオンボーディングを行えるよう支援します。 ワークフローに応じて、書類の確認、生体照合、ライブネス検出、自動ルーティングなどが含まれ、企業がより迅速で安全なオンボーディング体験を構築するのに役立ちます。
信頼性の高いリモート本人確認とは何でしょうか？
信頼性の高いリモート本人確認では、複数のチェックを組み合わせることで、ユーザの身元に対する信頼度を高めます。 これには、書類の確認、生体照合、ライブネス検出、不正リスクに関するシグナルなどが含まれる場合があります。
当社のアイデンティティ専門家が、お客様の要件についてご相談に応じ、ご質問にお答えし、KYCソリューションのデモをご用意いたします。
規制要件は、機関、商品、ユースケースによって異なる場合があります。 本ページの情報はあくまで一般的な案内であり、独立した法的またはコンプライアンス上の助言に代わるものではありません。