Entrustはビジネスにどのように役立ちますか？
英国企業が本人確認を実現している方法とは
英国金融行動監視機構（FCA）は、イノベーションに対する先進的なアプローチで知られており、FATFの評価によると、英国は世界で2番目に強力なエコシステムです。 同報告書は、長年の慣行で認められたAML規則よりもアウトプットに焦点を当てて、リスクベースのアプローチを支持しており、「企業は、顧客管理に関するポリシーと手続きを定めなければならない…ただし企業の具体的な実施方法については、法律も規則も規定していない。」としています。
同様に、JMLSG（Joint Money Laundering Steering Group）は特定のeKYCテクノロジーを規定していません。 その代わりに、「顧客の本人確認をするために電子的情報源またはデジタルIDを使用する場合、企業は、顧客が存在することを確認し、取引関係を求める個人が実際にその顧客であることを確信していることを証明できるようにすべきである」という包括的な要件を定めています。 この要件をどのように満たすかは、各企業の裁量に任されています。 コストを削減し、不正行為に対抗してユーザ体験を最適化するために、多くの企業が文書認証と生体認証による手続きを選択しています。
Entrustの信頼性フレームワークは認証を取得していますか？
Entrust は、UK Digital Verification Services Trust Framework (DVSTF)において、Identity Service Provider (IDSP)およびComponent Service Provider (CSP)として認定されています。
当社は、英国の大手企業が、就労権確認（Right to Work）、賃貸権確認（Right to Rent）、および前歴開示・除外サービス（DBS）のスクリーニングチェックにおいて、中程度の信頼性（M1Aプロファイル）と高い信頼性（H2Bプロファイル）の両方の認証を取得した本人確認を自動化できるよう支援しています。
信頼性フレームワークは、人々がオンラインで自分の身元を証明することをより簡単かつ安全にするための英国政府の広範な計画の一部です。 安全で信頼できるデジタルIDを提供するために組織が順守すべき一連の規則が定められています。
Onfido（現在はEntrustの傘下）とは、プロジェクト全体を通して緊密に連携しながら、本当にポジティブな経験を重ねてきました。
当行は支店の設定する「ベンチマーク」の先を行きながら、デジタルファーストで顧客第一のバンキングサービスを構築しています。 その一部として、コンプライアンスに準拠し、負担のない登録体験を提供することが重要です。 Onfido（現在はEntrustの傘下）はその手助けをしてくれます。
Onfido（現在はEntrustの傘下）はまさに当社の優先事項に沿って対応してくれました。当社と連携し、迅速な対応と繰り返しの提案によって、当社が求める成果を達成できました。 当社のエンジニアリングチームと直接、連絡を取り合うことで、問題を早期に特定し、連携して解決に当たり、統合全体を改善しながら、相互に有益なパートナーシップを育んできました。
英国のKYC規制とは
金融サービスに関しては、英国は金融活動作業部会（FATF）をAMLおよびKYC要件に関する「国際基準策定機関」として承認しています。 英国には、AMLとKYCの要件を規定するさまざまな法律があります。主な法律は以下のとおりです。
テロリズム法（2000年）
金融サービス業者に、顧客管理（CDD）、取引のモニタリング、報告義務など、テロ資金供与の防止措置を講じることを義務づけました。 2006年のテロリズム法、2000年のテロリズム法、2002年の犯罪収益に関する法律（改正）規則（2007年）など、何度も改正されています。
犯罪収益に関する法律（POCA）（2002年）
これが英国で最重要のAML規制です。 POCAに基づき、銀行および金融機関はマネーロンダリング行為を検知するために必要な措置を講じる必要があります。 この措置には、顧客管理（CDD）、取引のモニタリング、疑わしい行動の報告などが組み込まれています。
マネーロンダリング、テロ資金供与および資金移動規制（Money Laundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds Regulations、2017年）（MLRs 2017）
英国におけるAML法制のもう一つの重要な部分であり、EUの4AMLD（その後、2019年マネーロンダリングおよびテロ資金供与（改正）規則を通じて5AMLDに改正）に規定された義務に代わるものです。 AMLとCFTのリスクアセスメントを文書で実施することも導入しています。
2017年のMLRはその後、2022年に改正され、英国で事業を行う企業が仮想資産に関する国際的なAML基準を順守し、拡散資金に関するリスク評価の実施要件を精査するよう支援することに重点を置くようになりました。
英国政府も2022年6月にAMLの将来の展望に立った見直しを発表し、現行の制度はおおむね目的にかなっており、当面は全面的な変更は必要ないと結論づけました。
英国に最適な本人確認ソリューション
文書認証と生体認証
2,500種を超える英国および世界中の写真付き身分証明書を確認することで、顧客の本人確認の信頼性を高めます。 受賞歴のあるAIを搭載したEntrustの文書認証は、高度な技術で文書の真正性を評価します。
Entrustはプライバシーとセキュリティを中心に構築
SOC 2 Type IIコンプライアンス
強力な保護プロトコルが顧客データを安全に保護します。
ISO27001認証取得
認証番号IS 660122号。
ICO Regulatory Sandboxパートナー
当社は、ICOと共同でアルゴリズムバイアスとデータ処理に対するアプローチを定義しました。
GDPRコンプライアンス
数百社の企業が当社のソリューションを使用することで、GDPRに準拠しています。