自動化されたルーマニア版KYC
ルーマニアで自信を持って事業を拡大し、決定第564/2021号の要件を満たすことで顧客確認（KYC）要件を順守し、ETSI v2、eIDAS 2.0、AMLRへの対応を先取りしましょう。 これらの規制は、本人確認に関する必須基準を定める一方で、不正行為の削減、金融犯罪の防止、そして最初の接点から信頼を築くことにも寄与します。
Entrustを活用し、1つのノーコードプラットフォーム上で書類認証、生体認証、不正防止機能を備えた、高速かつコンプライアンス対応のオンボーディングプロセスを構築している1,000社以上の企業の仲間入りをしませんか。
Entrustはどのような支援ができますか？
ルーマニアおよびEUのKYC要件に対応する
ETSI認定ソリューションを活用して、本日、決定第564/2021号に対応し、ETSI v2、eIDAS 2.0、AMLRに備えましょう。
規制の統合に伴い複雑さを軽減する
文書認証、生体認証、データ、不正防止ソリューションを単一のプラットフォーム上で統合的に運用しましょう。
巧妙な詐欺を阻止する
ETSI規格に準拠した受賞歴のあるAIを活用して、組織的な詐欺グループ、ディープフェイク、インジェクション攻撃を検知しましょう。
より多くの顧客を獲得
顧客本位で設計された、迅速かつアクセスしやすいフローで、より多くのユーザを獲得しましょう。
信頼される顧客体験を構築する
オンボーディングから高リスク取引、そして継続的な口座管理に至るまで、シームレスかつ安全な体験を提供しましょう。
継続的な認証をサポートする
顧客ライフサイクル全体を通じて、リスクベースのワークフローとアイデンティティ・インテリジェンスを適用しましょう。
コンプライアンス証明
当社は、世界中で何百社ものコンプライアンスナビゲーションを支援しています。 当社のソリューションは、ETSI TS 119 461、ETSI EN 319 401、およびeIDAS規則EU 2014／910に準拠しています。
ルーマニアにおけるKYC要件とは
Autoritatea pentru Digitalizarea României（ADR）は、決定第564/2021号に基づく義務を企業が果たすための方法を示しています。 第4条では、規制対象業界が、適切な賠償責任保険に加入することを条件に、EU域内の第三者プロバイダーが提供するETSI認定の本人確認を統合できると定めています。
2027年を見据えると、ETSI TS 119 461 v2.1.1、eIDAS 2.0、およびEUのマネーロンダリング防止規則（AMLR）を基盤として、EU全体で高保証レベルの身元証明への移行がさらに進む見込みです。
Entrustはどのように役立つのでしょうか？
当社のETSI認定ソリューションは、決定第 564／2021号にも認証されています。 実際、当社はすでにIntesa SanpaoloやTBI Bankをはじめとする複数のルーマニアの金融サービス企業と協業し、コンプライアンスを順守しながら新規顧客のオンボーディングを支援しています。 当社は、完全な適合性評価報告書および認証を提供することで、ADRへのクライアント申請を支援します。
ルーマニア版KYCに最適な本人確認ソリューション
Entrustの本人確認の順守
EntrustのIDV順守は、AMLに準拠した既成のオンボーディングソリューションです。文書認証、生体認証、デバイスインテリジェンスといった ETSI認定の本人確認がWorkflow Studioで統合され、コンプライアンスを順守した柔軟で使いやすいエンドツーエンドのワークフローを作成します。
TBI Bankは、お客様とともに成長するビジネスを構築しています。 Onfido（現在はEntrustの傘下）のおかげでこのような体験が可能になり、当社は安全性とコンプライアンスを維持しながら売上を拡大できるようになりました。 当行も安心でき、お客様もスムーズに出金できます。
当行にとって喫緊の課題は「実店舗に慣れたお客様に、いかにしてデジタルチャネルと調和していただくか」です。 顧客が口座開設、ローン、クレジットカードを申請できるエンドツーエンドのデジタルプロセスを設ける場合、まずオンラインでお客様の本人確認を行い、信頼する方法が必要になります。
Onfido（現在はEntrustの傘下）のコンプライアンススイートにより、顧客の期待する一貫した高品質のユーザ体験を維持しながら、進出先のあらゆる国々のコンプライアンス規制に対応できます。 Entrustを利用することで高性能、安全、便利なオンボーディング体験の構築が可能になり、複数の地域に迅速に事業を拡大できるようになりました。
Onfido（現在はEntrustの傘下）はまさに当社の優先事項に沿って対応してくれました。当社と連携し、迅速な対応と繰り返しの提案によって、当社が求める成果を達成できました。 当社のエンジニアリングチームと直接、連絡を取り合うことで、問題を早期に特定し、連携して解決に当たり、統合全体を改善しながら、相互に有益なパートナーシップを育んできました。
関連資料
eIDAS実施法ガイド： ウォレットの規則と身元証明
実施法は、eIDAS 2.0を運用可能にするものであり、EUデジタルIDウォレットが実際にどのように機能するかを規定するとともに、セキュリティ、データモデル、相互運用性、認証、および適合性について定めています。
eIDAS 2.0が金融サービスのIDVに与える影響
本ウェビナーでは、EU全域におけるコンプライアンス、オンボーディング、および不正防止の未来を形作る上で、今日の進化した身元証明フレームワークが果たす役割について探ります。