Lösungen zur Einhaltung der KYC-Richtlinien
Überprüfen Sie die Identität Ihrer Kunden und erfüllen Sie die KYC-Verpflichtungen zuverlässig. Angesichts des steigenden Regulierungsdrucks und der zunehmenden Betrugsrisiken hilft Entrust Ihnen dabei, echte Nutzer schneller zu genehmigen – mit intelligenter Verifizierung, die Betrug verhindert und das Onboarding über verschiedene Märkte hinweg skaliert, ohne Ihr Team oder Ihr Risiko zu gefährden.
Manuelle Kontrollen reduzieren und gleichzeitig das Betrugsrisiko senken
Mehr Nutzer mit demselben Team einbinden
Dokumententypen aus über 195 Ländern mit KYC-Leitfaden für verschiedene Rechtsordnungen prüfen
Highlights der Lösung
Mehr echte Kunden gewinnen
Schnelle und unkomplizierte KYC-Prozesse helfen Unternehmen dabei, mehr legitime Kunden zu genehmigen, die Konversionsrate zu steigern und das Onboarding in verschiedenen Märkten zu skalieren, ohne dabei Vertrauen oder Sicherheit einzubüßen.
Reduzieren Sie Betrugs- und Compliance-Risiken
Das moderne KYC-Verfahren soll Unternehmen dabei helfen, den steigenden Compliance-Anforderungen gerecht zu werden und sich gleichzeitig gegen Deepfakes, synthetische Identitäten, Injection-Angriffe und andere sich ständig weiterentwickelnde Betrugstaktiken zu verteidigen.
Wichtige KYC-Kontrollen verbinden
Sorgfaltsprüfungen bei Kunden, erweiterte Sorgfaltsprüfungen, Überprüfungen der wirtschaftlich Berechtigten und die laufende Überwachung helfen Unternehmen, das Kundenrisiko im Zuge der Weiterentwicklung der Kundenbeziehungen besser zu verstehen.
Entrust KYC-Compliance-Lösungen
Identitätsüberprüfung
Entdecken Sie alle Identitätsüberprüfungsdienste, die Sie benötigen, an einem Ort, einschließlich preisgekrönter Lösungen zur Überprüfung von Dokumenten und biometrischen Daten, vertrauenswürdigen Datenquellen und Signalen zur Betrugserkennung.
IDV-Compliance
eIDAS-Compliance-Anforderungen werden durch ETSI-zertifizierte Identitätsprüfung und qualifizierte elektronische Signaturen (QES) unterstützt, die für einen flexiblen, benutzerfreundlichen Onboarding-Prozess von Anfang bis Ende zusammengeführt werden.
Datenverifizierung
Validieren Sie Benutzerdaten anhand vertrauenswürdiger Datenbanken, um Anforderungen zu KYC und Sanktionsprüfungen zu unterstützen. Nutzen Sie ein breites Spektrum an Datenquellen, um das Vertrauen in die Verifizierungsergebnisse zu stärken und fundierte Entscheidungen zur Einhaltung der Vorschriften zu treffen.
Dokumentenverifizierung
Überprüfen Sie Kundenausweise in Sekundenschnelle mit reibungsarmer, schneller und präziser Dokumentenverifizierung. Binden Sie Kunden überall ein, mit Unterstützung für über 2.500 Dokumente weltweit.
SDK mit Smart-Capture-Technologie
Ermöglichen Sie Ihren Kunden die einfache Aufnahme hochwertiger Bilder und das Hochladen von Dokumenten und biometrischen Gesichtsdaten als Teil des Identitätsüberprüfungsprozesses.
Biometrische Authentifizierung
In Momenten mit hohem Risiko geben sich Betrüger als legitime Nutzer aus und bewegen sich unbemerkt durch vertrauenswürdige Abläufe. KYC hilft bei der Überprüfung der ursprünglichen Identität, und die biometrische Authentifizierung sichert jeden Moment danach.
Vertrauen über das Onboarding hinaus erweitern
KYC kann mehr als nur ein einmaliges Verifizierungsergebnis liefern. Durch die Schaffung einer vertrauenswürdigen Identität beim Onboarding können Unternehmen diese Sicherheit auch auf die Authentifizierung, die Kontowiederherstellung, den Zugriff auf zusätzliche Dienste und risikoreiche Transaktionen übertragen.
Entrust hilft Unternehmen dabei, Nutzer während des gesamten Kundenlebenszyklus wieder mit ihrer verifizierten Identität zu verbinden, wodurch die Sicherheit gestärkt und gleichzeitig unnötige Reibungsverluste reduziert werden.
Globale KYC-Vorschriften und -Rahmenbedingungen
KYC für die Vereinigten Staaten
Identitäten überprüfen und Kunden mit flexiblen KYC-Workflows an Bord holen, die die BSA/AML-Anforderungen für Kundenidentifizierung, Sorgfaltspflichten, wirtschaftlich Berechtigte und Überwachung unterstützen.
KYC für Kanada
Vereinfachen Sie KYC in Kanada mit einer Identitätsprüfung, die die FINTRAC-Anforderungen gemäß PCMLTFA unterstützt, einschließlich Kundenidentifizierung, Sorgfaltspflichtprüfung, wirtschaftlich Berechtigter und Überwachung.
KYC für das VK
Schaffen Sie in Großbritannien vertrauenswürdige Onboarding-Prozesse mit risikobasierter Identitätsprüfung, die die Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden, erweiterte Kontrollen, laufende Überwachung und AML-Kontrollen unterstützt.
KYC für Rumänien
Erfüllen Sie die rumänischen und die EU-weiten KYC-Anforderungen mit Workflows zur Identitätsverifizierung, die den Beschluss Nr. 564/2021, ETSI-Standards, eIDAS 2.0 und AMLR-Anforderungen unterstützen.
KYC für Frankreich
Onboarding von Kunden in Frankreich mit Identitätsprüfung, die die AML/CFT-Verpflichtungen und eIDAS-konforme Fernverifizierungsmethoden, einschließlich QES und PVID, unterstützt.
KYC für Mexiko
Bekämpfen Sie Betrug, Kontoübernahmen und synthetische Identitäten mit einer Identitätsprüfung, die auf Mexikos sich wandelnde digitale und KYC-Landschaft zugeschnitten ist.
KYC für Malaysia
Ermöglichen Sie ein sicheres Remote-Onboarding in Malaysia mit digitaler Identitätsprüfung, die die eKYC-Erwartungen der Bank Negara Malaysia und die risikobasierte Kundenprüfung unterstützt.
KYC für die Philippinen
Entwickeln Sie in den Philippinen digitale Onboarding-Prozesse mit Identitätsprüfung, die die Erwartungen der BSP an die Kundenidentifizierung und die risikobasierte Sorgfaltspflicht unterstützen.
KYC für Australien
Verifizieren Sie Kunden in Australien mithilfe von Workflows zur digitalen Identitätsprüfung, die die AUSTRAC AML/CTF-Anforderungen, die DVS-Verifizierung, biometrische Prüfungen und die laufende Überwachung unterstützen.
KYC automatisieren und skalieren, ohne die Komplexität zu erhöhen
Leiten Sie jeden Kunden anhand von geografischen Kriterien, Risikobewertungen und regulatorischen Vorgaben zu den richtigen Prüfungen – mit konfigurierbaren, codefreien Prozessabläufen. Orchestrieren Sie Identitätsprüfung, Datenabfragen und Betrugssignale mithilfe des KI-gestützten Workflow Studios, um Ihrer Organisation zu einer schnellen, fairen und genauen KYC-Compliance zu verhelfen. Außerdem stehen Ihnen sofort einsatzbereite Vorlagen zur Verfügung, die speziell für lokale Vorschriften und KYC-Anwendungsfälle entwickelt wurden.
Erfahren Sie, wie Chipper Cash bei der Verifizierung von Kunden eine Automatisierungsrate von 95 % erreicht hat.
Erfahren Sie, wie KOHO mit Entrust IDV die Verifizierungszeit um 98 % reduzieren konnte.
Erfahren Sie, wie Bunq mit ein und demselben Team fünfmal so viele Nutzer verifiziert und integriert hat.
Erfahren Sie, wie Wethenew eine Reduzierung der manuellen Kontrollen um 100 % erreicht und 87 % der Lieferanten in drei Minuten oder weniger verifiziert hat.
Navigieren einer sich weiterentwickelnden KYC-Landschaft
Die KYC-Anforderungen variieren je nach Markt, und global tätige Unternehmen müssen die lokalen regulatorischen Erwartungen mit einem einheitlichen Kundenerlebnis in Einklang bringen. Die Zusammenarbeit mit einem KYC-Anbieter, der die regionalen Anforderungen versteht, kann Unternehmen dabei helfen, Arbeitsabläufe anzupassen, Risiken zu managen und grenzüberschreitend zu expandieren.
In Europa geht KYC zunehmend über eine punktuelle Dokumentenprüfung hinaus. Mit der Weiterentwicklung von eIDAS 2.0, den sich verändernden ETSI-Standards und den AML-Anforderungen müssen sich Organisationen auf die kontinuierliche Identitätsprüfung, EUDI-Berechtigungen und Abwehrmaßnahmen gegen KI-generierten Betrug über den gesamten Kundenlebenszyklus hinweg vorbereiten. Hilfreiche Hinweise finden Sie im Playbook für eIDAS 2.0, ETSI v2 und den EUDI-Anforderungen.
Compliance-Zertifizierungen
Wir helfen Hunderten von Unternehmen weltweit bei der Einhaltung von Vorschriften. Unsere Lösung entspricht ETSI TS 119 461, ETSI EN 319 401, der eIDAS-Verordnung EU 2014/910 und dem britischen Digital Verification Services Trust Framework.
KYC-Lösungen für verschiedene Branchen
Finanzdienstleistungen (Financial Services Consulting)
Kunden verifizieren, Betrugsrisiken reduzieren und die Einhaltung der KYC-Vorschriften im digitalen Bankwesen, Kreditwesen, Zahlungsverkehr und anderen Finanzdienstleistungen unterstützen.
Einzelhandel und E-Commerce
Kundenidentitäten bestätigen, Kontobetrug reduzieren und vertrauenswürdigen digitalen Handel unterstützen, ohne unnötige Hürden beim Onboarding zu schaffen.
Belegschaft/Unternehmen
Da die Arbeit zunehmend remote und digital erfolgt, hilft KYE Unternehmen dabei, sich vor Identitätsbetrug und Insiderbedrohungen zu schützen.
Lernen Sie Ihre Mitarbeiter mit IDV Workforce kennen.
Spiele und Online-Marktplätze
Benutzer verifizieren, Alters- und Identitätsprüfungen unterstützen und Risiken auf stark frequentierten Plattformen mit globalem Kundenstamm reduzieren.
Gesundheitsdienstleister
Überprüfung der Identität von Patienten und Mitgliedern zur Gewährleistung eines sicheren Zugriffs, zur Betrugsbekämpfung und zum Schutz sensibler Interaktionen im Gesundheitswesen.
Synergien durch Vertrauen
KYC-Programme schaffen Vertrauen, indem sie bei der Registrierung überprüfen, ob ein Kunde tatsächlich derjenige ist, für den er sich ausgibt. Programme zur Bekämpfung der Geldwäsche bauen dieses Vertrauen durch Sorgfaltsprüfungen, Screening-, Überwachungs- und Meldeverfahren aus, die dazu beitragen, das Risiko von Finanzkriminalität im Laufe der Zeit zu erkennen.
Gemeinsam helfen KYC und AML Unternehmen dabei, sicherere Kundenbeziehungen aufzubauen, Compliance-Anforderungen zu erfüllen und das Betrugsrisiko zu reduzieren.
Weitere Ressourcen
Erstellung von EU-KYC-Workflows mit Entrust Studio
Erfahren Sie, wie Sie mit Entrust Studio und der Compliance Suite komplexe lokale gesetzliche Anforderungen erfüllen und gleichzeitig mehr Kunden einbinden können.
KYC vs. AML: Wie unterscheiden sie sich?
Lernen Sie den Unterschied zwischen KYC-Compliance und AML-Compliance.
Wie nutzen Banken KYC?
Erfahren Sie, wie Banken und andere Finanzinstitute KYC-Programme einsetzen, um Vertrauen aufzubauen und Betrug zu bekämpfen.
Leitfaden für Compliance Manager zu IDV für KYC und AML
Machen Sie sich mit den aktuellen Vorschriften für KYC und AML unter Berücksichtigung marktspezifischer und globaler Gegebenheiten vertraut.
Rand optimiert seine Identitätsprüfungs- und KYC-Prozesse
Erfahren Sie, wie Rand mit Entrust 95 % der Nutzer innerhalb von fünf Minuten verifiziert.
Ein Playbook für eIDAS 2.0, die EUDI-Wallet und ETSI v2
Die Identitäts- und Regulierungslandschaft tritt in eine neue Ära ein, um digitale Onboarding-Prozesse in ganz Europa besser abzusichern. Bereiten Sie sich jetzt vor, um regulatorische Anforderungen zu erfüllen, das Kundenerlebnis zu verbessern, den Betrugsschutz zu stärken und Wachstum zu ermöglichen.
Ein Leitfaden zur Verhinderung von Kontoübernahmen
Erfahren Sie, wie Sie mithilfe von Biometrie ATOs verhindern können.
SSL FAQ
Was ist Know Your Customer?
Know Your Customer (KYC) bezeichnet die Prozesse, die Unternehmen anwenden, um die Identität ihrer Kunden zu überprüfen, Risiken einzuschätzen und Compliance-Anforderungen vor und nach der Kundenaufnahme zu erfüllen. Starke KYC-Programme helfen Unternehmen, Betrug zu reduzieren und vertrauensvolle Kundenbeziehungen aufzubauen.
KYC ist zwar unerlässlich, kann aber komplex und ressourcenintensiv sein. Deshalb unterstützt Entrust Unternehmen bei der Automatisierung der KYC-Identitätsprüfung mit einer kompletten Suite von Funktionen zur Dokumenten-, Biometrie-, Daten- und Workflow-Orchestrierung.
Was ist der Hauptzweck von KYC, und warum ist dieser Prozess wichtig?
Der Hauptzweck von KYC besteht darin, die Identität der Kunden zu überprüfen und das Risiko einzuschätzen. Es hilft Organisationen dabei, Betrug zu verhindern, die Einhaltung der AML-Vorschriften zu unterstützen und vertrauensvolle Beziehungen aufzubauen, bevor sie Zugang zu Konten, Dienstleistungen oder Transaktionen gewähren.
Was sind die wichtigsten KYC-Anforderungen?
KYC besteht aus drei wesentlichen Komponenten:
- Kundenidentifizierungsprogramm: Unternehmen müssen die Identitätsdaten ihrer Kunden erfassen und überprüfen, bevor sie Konten eröffnen, Zugriff gewähren oder eine Geschäftsbeziehung aufnehmen.
- Sorgfaltspflicht von Kunden: Organisationen müssen Kundeninformationen, Eigentumsverhältnisse, Zweck und Risiko bewerten, um dasw richtige Niveau an Überprüfung und Aufsicht festzulegen.
- Erweiterte Sorgfaltspflicht (EDD): In einigen Fällen müssen Unternehmen bei risikoreicheren Kunden, Märkten, Geschäftsbeziehungen oder Transaktionen, die einer zusätzlichen Prüfung bedürfen, eingehendere Kontrollen durchführen.
Wie können Sie Ihre Kunden und Ihre Geschäftsanforderungen voneinander unterscheiden?
KYC dient der Überprüfung einzelner Kunden, während KYB Unternehmen und deren Eigentümerstrukturen überprüft. Beide Ansätze helfen Organisationen dabei, zu verstehen, mit wem sie es zu tun haben, und Risiken einzuschätzen, bevor sie eine Geschäftsbeziehung eingehen.
Welche Herausforderungen treten häufig bei der KYC-Integration auf?
Zu den größten Hindernissen gehören:
- Regionale Komplexität: Die KYC-Anforderungen variieren je nach Markt, was es schwierig macht, einheitliche Arbeitsabläufe zu entwickeln, die dennoch den lokalen Vorschriften Rechnung tragen.
- Onboarding-Reibung: Längere oder sich wiederholende Verifizierungsschritte können dazu führen, dass Kunden den Onboarding-Prozess abbrechen, bevor sie ihn abgeschlossen haben.
- Kosten der manuellen Überprüfung: Ein hoher Anteil manueller Prüfungen kann Genehmigungen verlangsamen, die Betriebskosten erhöhen und die Skalierung von Compliance-Teams erschweren.
- Betrugsrisiko: Synthetische Identitäten, gestohlene Dokumente, Deepfakes und andere Betrugstaktiken erschweren die Kundenverifizierung.
- Inkonsistente Arbeitsabläufe: Nicht miteinander verbundene Tools und Prozesse können Lücken zwischen Identitätsprüfung, Risikobewertung und Compliance-Entscheidungen verursachen.
- Änderung der Anforderungen: Da sich Vorschriften, Standards und Betrugsrisiken ständig weiterentwickeln, benötigen Unternehmen KYC-Workflows, die sie aktualisieren können, ohne die Komplexität zu erhöhen.
Ist KYC eine gesetzliche Anforderung?
Ja, KYC ist für viele regulierte Organisationen erforderlich, insbesondere im Finanzdienstleistungssektor. Die Anforderungen variieren je nach Rechtsordnung, Branche und Risikostufe, daher sollten Unternehmen die jeweils geltenden lokalen Vorschriften beachten.
Welche Vorteile hat es, seinen Kunden zu kennen?
Neben der Einhaltung von Vorschriften hat es auch folgende Vorteile, seinen Kunden zu kennen:
- Prävention von Betrug und Geldwäsche: Robuste KYC-Prozesse tragen zu einem hohen Vertrauen in die Identität der Kunden bei und helfen, sie vor Bedrohungen wie Identitätsdiebstahl sowie verschiedenen Arten von Finanzkriminalität zu schützen – deren Behebung im Falle ihres Auftretens kostspielig sein kann.
- Kosteneinsparungen: Umfassende, ordnungsgemäß umgesetzte KYC-Prozesse helfen Unternehmen, Geldbußen und andere Strafen zu vermeiden, die finanziell schwerwiegende Folgen haben könnten. Wenn diese Prozesse automatisiert und digitalisiert werden können, sind sie durch automatisierte KYC-Lösungen, die den manuellen Arbeitsaufwand reduzieren, noch kosteneffizienter.
- Gesteigertes Vertrauen der Kunden: Viele Kunden sind sich der verschiedenen Bedrohungen bewusst, die die moderne Welt mit sich bringt, einschließlich des Risikos des Identitätsdiebstahls oder anderer Formen des Betrugs. Wenn Unternehmen zuverlässige Lösungen implementieren, die diese Risiken mindern, wissen die Kunden, dass sie sich auf die Zusammenarbeit mit ihnen verlassen können.
Wie verhindert KYC Geldwäsche?
KYC und AML arbeiten Hand in Hand, um einen Rahmen zu schaffen, in dem Unternehmen die Einhaltung gesetzlicher Bestimmungen gewährleisten, die Identität und die persönlichen Daten ihrer Kunden schützen und Betrug verhindern können. Durch eine zusätzliche Identitätsüberprüfung bei der Anmeldung können Unternehmen eine initiale Identität eines verifizierten Kunden erstellen und so mithilfe automatisierter KYC-Verifizierung und kontinuierlicher Risikoeinschätzung eine solide Grundlage für künftige Due-Diligence-Prüfungen und eine laufende Überwachung schaffen.
Warum sollte man die KYC-Identitätsüberprüfung digitalisieren?
Digitale KYC-Prozesse können Reibungsverluste beim Onboarding reduzieren, Identitätsprüfungen beschleunigen, globale Skalierbarkeit unterstützen, die Konsistenz verbessern und Teams dabei helfen, Verifizierungsabläufe an unterschiedliche Märkte und Risiken anzupassen.
Was sind die vier Schlüsselelemente der KYC-Prozesse?
KYC-Prozesse umfassen typischerweise mehrere Kernkomponenten, die zusammenarbeiten, um die Identität zu überprüfen, Risiken zu bewerten und die laufende Einhaltung der Vorschriften zu unterstützen, darunter:
- Akzeptanzrichtlinien für Klienten/Kunden
- Prozesse zur Kundenidentifizierung
- Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden und erweiterte Sorgfaltspflicht
- Laufende Überwachung/Risikomanagement
Diese Elemente helfen Organisationen dabei, einen risikobasierten Ansatz für die Kundengewinnung und die langfristige Pflege von Kundenbeziehungen zu etablieren.
Wo wird KYC eingesetzt?
KYC wird in den Bereichen Finanzdienstleistungen, Fintech, Zahlungsverkehr, Kryptowährungen, Glücksspiel, Marktplätze, Versicherungen, Gesundheitswesen und anderen Branchen eingesetzt, die Kunden verifizieren und Risiken reduzieren müssen.
Kann KYC automatisiert werden?
Ja. KYC kann durch Identitätsprüfung, Datenabgleich, biometrische Verifizierung, Betrugssignale und Workflow-Orchestrierung automatisiert werden, die die Benutzer durch die richtigen Prüfungen leitet.
Was sind die neuesten KYC-Compliance-Vorschriften?
Die KYC-Vorschriften variieren je nach Region und entwickeln sich ständig weiter. Viele Rahmenwerke konzentrieren sich auf Identitätsprüfung, Kundensorgfaltspflicht, erweiterte Sorgfaltspflicht, Überwachung und Aufzeichnung.
Unsere Entrust Identitätsexperten stehen Ihnen zur Verfügung, um Ihre Anforderungen zu besprechen, Fragen zu beantworten und eine Demo zu KYC-Lösungen (Know-Your-Customer) einzurichten.
Gesetzliche und regulatorische Anforderungen können je nach Gerichtsbarkeit, Branche, Produkt und Anwendungsfall variieren und sich im Laufe der Zeit ändern. Die auf dieser Seite bereitgestellten Informationen dienen lediglich allgemeinen Informationszwecken und spiegeln unseren Kenntnisstand zum Zeitpunkt der Veröffentlichung wider. Es handelt sich dabei nicht um eine Rechts-, Regulierungs- oder Compliance-Beratung, und es sollte auch nicht als solche verstanden werden. Bei Fragen oder Anforderungen, die Ihr Unternehmen betreffen könnten, sollten Sie Ihre eigenen Rechts-, Compliance- oder Regulierungsberater konsultieren.