KI-gestütztes KYC für das VK
Finanzdienstleistungen müssen den KYC-Anforderungen entsprechen, die von der britischen Finanzaufsichtsbehörde (FCA) überwacht werden. Onfido unterstützt mehr als 1000 Unternehmen dabei, KYC- und AML-Anforderungen zu erfüllen, erstklassige Onboarding-Erlebnisse zu schaffen und ausgeklügelten Betrug zu verhindern - alles auf einer einzigen End-to-End-Plattform.
Wie kann Entrust Ihrem Unternehmen helfen?
Navigieren Sie durch die FCA-Anforderungen
Erfüllen Sie die KYC-Anforderungen der Sorgfaltspflicht mit Lösungen zur Dokumenten-, Biometrie- und Datenvalidierung.
Mehr Bewerber konvertieren
Erstellen Sie ansprechende Onboarding-Erlebnisse, die die Konversion maximieren.
Verhinderung von raffiniertem Betrug
Unterbindung von Betrugsringen und anderen Formen des raffinierten Betrugs.
Onboarding-Prozesse automatisieren
Reduzieren Sie die Kosten für Identitätsüberprüfungs-Workflows mit einer End-to-End-Plattform.
Wie können Unternehmen im VK die Identität überprüfen?
Die britische Finanzaufsichtsbehörde (Financial Conduct Authority, FCA) ist bekannt für ihren vorausschauenden Ansatz in Sachen Innovation. Laut FATF ist das Vereinigte Königreich das zweitstärkste Ökosystem der Welt. Sie bevorzugt einen risikobasierten Ansatz, der sich auf die Ergebnisse konzentriert, statt auf präskriptive AML-Vorschriften: "Firmen müssen über Strategien und Verfahren in Bezug auf die Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden verfügen ... aber weder das Gesetz noch die Vorschriften schreiben im Detail vor, wie Firmen dies zu tun haben."
Auch die Joint Money Laundering Steering Group (JMLSG) schreibt keine bestimmte eKYC-Technologie vor. Stattdessen wird die übergreifende Anforderung aufgestellt, dass "Unternehmen, die eine elektronische Quelle oder eine digitale Identität zur Überprüfung der Identität eines Kunden verwenden, sicherstellen sollten, dass sie in der Lage sind, nachzuweisen, dass sie sowohl die Existenz des Kunden überprüft haben als auch sich davon überzeugt haben, dass die Person, die eine Geschäftsbeziehung anstrebt, tatsächlich dieser Kunde ist". Wie diese Anforderung erfüllt wird, liegt im Ermessen des Unternehmens. Viele entscheiden sich für dokumentbezogene und biometrische Verfahren, um Kosten zu senken, Betrug zu bekämpfen und die Benutzerfreundlichkeit zu optimieren.
Ist Entrust Trust-Framework-zertifiziert?
Entrust ist im Rahmen des UK Digital Verification Services Trust Framework (DVSTF) als Identity Service Provider (IDSP) und als Component Service Provider (CSP) zertifiziert.
Wir ermöglichen es einigen der führenden Unternehmen in Großbritannien, die Identitätsüberprüfung zu automatisieren, indem wir die Zertifizierung auf mittlerem (M1A-Profil) und hohem Vertrauensniveau (H2B-Profil) für Right to Work (Recht auf Arbeit), Right to Rent (Recht auf Miete) und Screening-Prüfungen von Disclosure and Barring Service's (DBS) durchführen.
Der Vertrauensrahmen ist Teil des umfassenderen Plans der britischen Regierung, den Identitätsnachweis im Internet einfacher und sicherer zu gestalten. Er bietet eine Reihe von Regeln, die Organisationen einhalten müssen, um eine sichere und vertrauenswürdige digitale Identität zu gewährleisten.
Die Erfahrungen, die ich bei meiner engen Zusammenarbeit während des gesamten Projekts mit Onfido (jetzt Teil von Entrust) gemacht habe, waren wirklich positiv.
Wir bauen einen digitalen Bankdienst auf, bei dem der Kunde im Mittelpunkt steht und der über die von den Filialen gesetzten Maßstäbe hinausgeht. Ein wichtiger Teil davon ist die Schaffung eines Anmeldeerlebnisses, das regelkonform ist und reibungslos abläuft. Onfido (jetzt Teil von Entrust) hilft uns dabei, das zu erreichen.
Onfido (jetzt Teil von Entrust) hat sich mit einer schnellen Reaktion und einer Verbesserung des Angebots wirklich an unseren Prioritäten orientiert und mit uns zusammengearbeitet, um die von uns gewünschten Ergebnisse zu erzielen. Der direkte Kontakt zwischen unseren Ingenieurteams hat eine für beide Seiten vorteilhafte Partnerschaft entstehen lassen. Probleme werden frühzeitig erkannt, gemeinsam werden Lösungen erarbeitet und die Integration wird insgesamt verbessert.
Wie lauten die KYC-Vorschriften im Vereinigten Königreich?
Im Bereich der Finanzdienstleistungen erkennt das Vereinigte Königreich die Financial Action Task Force (FATF) als „internationalen Standardsetzer“ für AML- und KYC-Anforderungen an. Im Vereinigten Königreich gibt es verschiedene Gesetze, die in erster Linie die AML- und KYC-Anforderungen regeln:
Das Terrorismusgesetz 2000
Ordnete an, dass Finanzdienstleistungen Maßnahmen zur Verhinderung der Terrorismusfinanzierung ergreifen müssen, einschließlich Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden (Customer Due Diligence, CDD), Überwachung von Transaktionen und Meldepflichten. Es wurde mehrfach geändert, unter anderem durch den Terrorism Act 2006, den Terrorism Act 2000 und die Vorschriften von 2007 des Proceeds of Crime Act 2002 (Amendment).
Der Proceeds of Crime Act (POCA) von 2002
Dies ist die wichtigste AML-Vorschrift des Vereinigten Königreichs. Nach dem POCA müssen Banken und Finanzinstitute die erforderlichen Maßnahmen ergreifen, um Geldwäscheaktivitäten aufzudecken. Zu diesen Schritten gehören die Sorgfaltspflicht gegenüber dem Kunden (Customer Due Diligence, CDD), die Überwachung von Transaktionen und die Meldung verdächtiger Aktivitäten.
Die Geldwäsche-, Terrorismusfinanzierungs- und Geldtransferbestimmungen 2017 (MLRs 2017)
Ist ein weiterer wichtiger Teil der AML-Gesetzgebung im Vereinigten Königreich und setzt die Verpflichtungen um, die in der 4AMLD der EU und später in der 5AMLD durch die Money Laundering and Terrorist Financing (Amendment) Regulations 2019 festgelegt wurden. Außerdem wurde die Anforderung eingeführt, dass Firmen eine schriftliche Risikobewertung für Geldwäsche und Terrorismusbekämpfung durchführen müssen.
Die MLRs von 2017 wurden dann im Jahr 2022 geändert, um den Schwerpunkt darauf zu legen, im Vereinigten Königreich tätige Unternehmen bei der Einhaltung internationaler AML-Standards für virtuelle Vermögenswerte zu unterstützen, und die Anforderung zu prüfen, Risikobewertungen zur Proliferationsfinanzierung durchzuführen.
Auch die britische Regierung hat im Juni 2022 eine zukunftsorientierte Überprüfung der Geldwäschebekämpfung vorgenommen und ist zu dem Schluss gekommen, dass die derzeitige Regelung im Großen und Ganzen zweckmäßig ist und vorerst keine grundlegenden Änderungen erforderlich sind.
Lösungen zur Identitätsüberprüfung für das Vereinigte Königreich
Dokumentbezogene und biometrische Überprüfung
Vergewissern Sie sich der Identität Ihres Kunden, indem Sie mehr als 2.500 britische und globale Lichtbildausweise überprüfen. Unsere Entrust-Dokumentenprüfung basiert auf preisgekrönter KI und nutzt fortschrittliche Techniken, um Dokumente auf ihre Echtheit zu prüfen.
Entrust ist auf Datenschutz und Sicherheit aufgebaut
SOC 2 Typ II-Konformität
Starke Sicherheitsprotokolle schützen die Kundendaten.
Zertifiziert nach ISO 27001
Unter der Bescheinigungsnummer IS 660122.
ICO Regulatory Sandbox-Partner
Wir haben unseren Ansatz für algorithmische Verzerrungen und Datenverarbeitung mit der ICO festgelegt.
DSGVO-Compliance
Hunderte von Unternehmen sind mit unseren Lösungen DSGVO-konform.
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Leitfaden für Compliance-Manager zur Identität
Unser Leitfaden fasst die KYC-/AML-Rechtslage, die bewährten Verfahren für den Aufbau von Identitätsworkflows zusammen.
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Unsere Identitätsexperten stehen Ihnen zur Verfügung, um Ihre Anforderungen zu besprechen, Fragen zu beantworten und eine Demo zu KYC-Lösungen (Know-Your-Customer) einzurichten.