Entrustはどのような支援ができますか？
BSA法およびAML法コンプライアンス対応をナビゲート
終始、ドラッグアンドドロップで完結するインターフェイスで、コンプライアンスと拡張性に優れたデジタルオンボーディングジャーニーを作成できます。
Onfido（現在はEntrustの傘下）の本人確認の規模は非常に大きく、毎日40,000件を超える本人確認をサポートし、当社の戦略的成長目標を加速させました。
Chipper Cash、グローバルマーケティング担当副社長、Hasan Luongo氏
米国のKYC規制とは
米国におけるKYC要件の始まりは、1970年の銀行秘密法（BSA）に遡ります。 金融機関は取引を行う顧客を特定し、取引について適切な記録を保持しなければならないと定められました。 BSAは米国のAML法の基礎となっていますが、コンピュータやオンラインバンキングが普及する前に作られたものです。 連邦議会はその後、ユーザ体験と不正行為に対応して更新を続け、主に以下のような追加法案を可決してきました。
- マネーロンダリング規制法（1986年）
- 薬物乱用防止法
- Annunzio-Wylieマネーロンダリング防止法（1992年）
- マネーロンダリング抑制法（1994年）
- マネーロンダリングおよび金融犯罪対策法（1998年）
- 米国愛国者法（2001年）
- 情報活動改革テロリズム予防法（2004年）
- マネーロンダリング防止法（暗号通貨について）（2020年）
AML法とは
2020年制定のマネーロンダリング防止法（AML法）は、この数十年で最も重要な米国AML法改革です。 これまでの法律と異なり、不審な行動を厳密に報告するのではなく、リスクを特定し管理することに重点を置いています。
AML法は、財務省の部局である金融犯罪取締ネットワーク（FinCEN）による多様な規則の制定につながりました。 FinCENは2021年6月、マネーロンダリングおよびテロ資金供与対策（AML/CFT）の優先事項リストを初めて公表し、主要な脅威の傾向と情報資源を明確に示しました。 優先事項リストは3～4年ごとに更新される予定で、今後の規制変更に反映されるため、金融機関はこれらの優先事項に細心の注意を払う必要があります。
CDD法は金融機関に影響を与えますか？
2018年、金融犯罪取締ネットワーク（FinCEN）は、顧客管理（Customer Due Diligence：CDD）規則を公表し、金融機関に次のような義務事項を課しました。
- 顧客の本人確認
- 受益所有権と金融機関の関係の性質把握
- 疑わしい取引のモニタリング
- 顧客のリスクプロファイルの開発
米国企業が本人確認を実現している方法とは
FDICによれば、顧客の本人確認プログラム内には「合理的かつ実行可能な範囲で、各顧客の本人確認を行うためのリスクに基づいた手順」が必要です。 銀行は顧客ごとに少なくとも氏名、生年月日、住所、身分証明書番号を入手する必要がありますが、BSA／AMLリスク評価によっては、さらに多くの識別情報の確認が必要となる場合もあります。 金融サービス業者は、データソースと身分証明書を対面またはデジタルでIDパートナーに照会し、検証することができます。
Entrustが米国のKYC要件を満たしている方法とは
当社のエンドツーエンドのKYCソリューションにより、企業はユーザの本人確認の信頼性を高めることができます。 Entrustの本人確認ソリューションは、受賞歴のある文書および生体認証、データ検証、不正信号を組み合わせ、そのすべてをWorkflow Studioでオーケストレーションできます。 Workflow Studioを使用することで、企業は特定のKYC要件および本人確認要件を満たすワークフローを構築できます。
米国版KYCに最適な本人確認ソリューション
文書認証と生体認証
米国で発行された運転免許証などの写真付き身分証明書を確認することで、顧客の本人確認の信頼性を高めます。 受賞歴のあるAI搭載型のEntrustの文書認証は、高度な技術で文書の真正性を評価します。
Entrustはプライバシーとセキュリティを中心に構築
SOC 2 Type IIコンプライアンス
強力な保護プロトコルが顧客データを安全に保護します。
ISO27001認証取得
認証番号IS 660122号。
WCAG 2.1 AA準拠
当社のソリューションは、アクセスしやすいように構築されており、独立機関の認定を取得済みです。
CCPA、BIPA、および新たな個人情報保護法
当社は規制当局と協力し、自社ソリューションにプライバシー管理を組み込んでいます。