KYC 규정 준수 솔루션
고객 신원을 확인하고 KYC 의무를 자신 있게 이행하십시오. 규제 압력과 사기 위험이 증가함에 따라 Entrust는 사기를 차단하고 팀이나 조직을 위험에 노출시키지 않으면서 시장 전반에 걸쳐 온보딩을 확장하는 지능형 확인을 통해 실제 사용자를 더 빠르게 승인할 수 있도록 지원합니다.
수동 검사 감축과 동시에 사기 위험 완화
같은 팀으로 더 많은 사용자 온보딩
195개국 이상에서 발급된 문서 유형을 다양한 관할권에 걸쳐 KYC 지침에 따라 확인
솔루션 주요 특징
더 많은 정상 고객 온보딩
빠르고 마찰이 적은 KYC를 통해 기업은 더 많은 적격 고객을 승인하고, 전환율을 개선하며, 신뢰와 확신을 훼손하지 않고 시장 전반에 걸쳐 온보딩을 확장할 수 있습니다.
사기 및 규정 준수 위험 감소
최신 KYC는 기업이 딥페이크, 위조 신원, 인젝션 공격 및 기타 변화하는 사기 수법으로부터 방어하면서 높아지는 규정 준수 기대치를 충족하도록 돕기 위해 고안되었습니다.
핵심적인 KYC 통제 기능 연결
고객 실사, 강화된 실사, 실소유자 확인 및 지속적인 모니터링은 조직이 고객 관계가 발전함에 따라 발생하는 위험을 더 자세히 파악하는 데 도움이 됩니다.
Entrust KYC 규정 준수 솔루션
신원 확인
수상 경력이 있는 문서 및 생체 인식 확인 솔루션, 신뢰할 수 있는 데이터 소스, 사기 감지 신호 등 필요한 모든 신원 확인 서비스를 한곳에서 찾아보십시오.
IDV 규정 준수
ETSI 인증 신원 확인 및 공인 전자 서명(QES)을 통합하여 유연하고 사용자 친화적인 엔드 투 엔드 온보딩 프로세스를 제공함으로써 eIDAS 규정 준수 요건을 지원하십시오.
데이터 확인
KYC 및 제재 심사 요건을 충족하기 위해 신뢰할 수 있는 데이터베이스를 기반으로 사용자 데이터를 검증하십시오. 다양한 데이터 소스에 액세스하여 확인 결과에 대한 신뢰도를 높이고 정보에 기반한 규정 준수 결정을 내릴 수 있도록 지원하십시오.
문서 확인
마찰이 적고 신속하며 정확한 문서 확인으로 고객 ID를 단 몇 초 만에 확인하십시오. 전 세계 2,500개 이상의 문서에 대한 지원을 통해 고객이 어디에 있든 원활하게 온보딩할 수 있도록 지원하십시오.
스마트 캡처 기술이 적용된 SDK
고객이 신원 확인 과정의 일환으로 고품질 이미지를 쉽게 촬영하고 문서 및 안면 생체 인식 정보를 업로드할 수 있도록 허용하십시오.
생체 인증
위험도가 높은 순간 동안 사기꾼은 합법적인 사용자를 사칭하고 신뢰할 수 있는 절차를 거칩니다. KYC는 원래 신원의 확인을 돕고, 생체 인식 인증은 그 이후 모든 순간을 안전하게 보호합니다.
온보딩 이후에도 신뢰성 지속
KYC는 일회성 확인 결과 이상의 정보를 확립할 수 있습니다. 기업은 신규 고객 온보딩 시 신뢰할 수 있는 신원을 구축함으로써 인증, 계정 복구, 추가 서비스 액세스 및 고위험 거래에 이르기까지 이러한 보장을 유지할 수 있습니다.
Entrust는 조직이 고객 수명주기 전반에 걸쳐 사용자를 확인된 신원에 다시 연결할 수 있도록 지원하여 보안을 강화하고 불필요한 마찰을 줄입니다.
글로벌 KYC 규정 및 프레임워크
미국 KYC
고객 신원 확인, 실사, 실소유자 확인 및 모니터링에 필요한 BSA/AML 요건 충족을 지원하는 KYC 워크플로를 통해 고객의 신원을 확인하고 온보딩하십시오.
캐나다의 KYC
캐나다에서 고객 신원 확인, 실사, 실소유자 확인 및 모니터링을 포함하여 PCMLTFA에 따른 FINTRAC 요건을 충족을 지원하는 신원 확인을 통해 KYC를 간소화하십시오.
영국의 KYC
영국에서 고객 실사, 강화된 확인, 지속적인 모니터링 및 AML 통제를 지원하는 위험 기반 신원 확인을 통해 신뢰할 수 있는 온보딩 여정을 구축하십시오.
루마니아의 KYC
결정 제564/2021호, ETSI 표준, eIDAS 2.0 및 AMLR 요건을 지원하는 신원 확인 워크플로를 통해 루마니아 및 더 광범위한 EU의 KYC 기대치를 충족하십시오.
프랑스의 KYC
프랑스에서 AML/CFT 의무 및 eIDAS에 부합하는 원격 신원 확인 방식(QES 및 PVID 포함)을 지원하는 신원 확인 기능을 통해 고객 온보딩을 지원하십시오.
말레이시아 KYC
Bank Negara Malaysia의 eKYC 기대치 충족 및 위험 기반 고객 실사를 지원하는 디지털 신원 확인을 통해 말레이시아에서 안전한 원격 온보딩을 구현하십시오.
호주 KYC
호주에서 고객 신원 확인을 위해 AUSTRAC AML/CTF 요건, DVS 확인, 생체 인식 확인 및 지속적인 모니터링을 지원하는 디지털 신원 워크플로를 활용하십시오.
복잡성 가중이 수반되지 않는 KYC 자동화 및 확장
지리적 위치, 위험도 및 규정에 따라 모든 고객을 적절한 검사 단계로 안내하는 구성 가능한 노코드 여정을 제공합니다. AI 기반 Workflow Studio를 통해 신원 확인, 데이터 검사 및 사기 신호를 통합 관리하여 조직이 신속하고 공정하며 정확하게 KYC 규정을 준수하도록 지원하십시오. 또한 특정 지역 규정 및 KYC 사용 사례에 맞춰 설계된 기성 템플릿을 활용하여 바로 시작할 수 있습니다.
Chipper Cash가 어떻게 고객 확인 시 95%의 자동화율을 달성했는지 알아보십시오.
KOHO가 Entrust IDV를 통해 확인 시간을 98% 단축한 방법을 알아보십시오.
Bunq가 동일한 팀으로 5배 더 많은 사용자를 확인하고 온보딩한 방법을 알아보십시오.
Wethenew가 수동 검사를 100% 줄이고 3분 이내에 공급업체의 87%를 확인한 방법을 알아보십시오.
변화하는 KYC 환경 탐색
KYC 요건은 시장별로 다르며, 글로벌 기업은 현지 규제 기대치와 일관된 고객 경험 사이에서 균형을 유지해야 합니다. 지역별 요건에 대해 잘 알고 있는 KYC 제공업체와 협력하면 조직은 워크플로를 조정하고, 위험을 관리하고, 국경을 넘어 사업을 확장할 수 있습니다.
유럽에서 KYC는 단순히 특정 시점의 서류 확인을 넘어 점점 더 다양한 형태로 발전하고 있습니다. eIDAS 2.0, 변화하는 ETSI 표준 및 AML 요건이 발전함에 따라 조직은 고객 생애주기 전반에 걸쳐 지속적인 신원 보증, EUDI 자격증명 및 AI로 생성된 사기에 대한 방지 대책을 마련해야 합니다. 유용한 지침을 얻으려면 eIDAS 2.0, ETSI v2 및 EUDI 요건에 대한 플레이북을 참조하십시오.
규정 준수 인증
저희는 전 세계 수백 개의 비즈니스가 규정을 준수하도록 지원합니다. Entrust 솔루션은 ETSI TS 119 461, ETSI EN 319 401, eIDAS 규정 EU 2014/910, 영국 정부의 디지털 검증 서비스 트러스트 프레임워크를 충족합니다.
산업을 아우르는 KYC 솔루션
소매 및 전자상거래
불필요한 온보딩 마찰을 가중하지 않고 고객 신원을 확인하고, 계정 사기를 줄이며, 신뢰할 수 있는 디지털 상거래를 지원합니다.
인력/기업
업무 환경이 원격 및 디지털화됨에 따라 KYE는 신원 사기 및 내부자 위협으로부터 조직을 보호하는 데 도움을 줍니다.
IDV Workforce와 함께 "직원 알기"를 시작하십시오.
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eIDAS 2.0, EUDI 지갑 및 ETSI v2를 위한 플레이북
유럽 전역에서 디지털 온보딩 프로세스의 보안을 강화하기 위해 신원 확인 및 규제 환경이 새로운 시대로 접어들고 있습니다. 규제 요건을 충족하고, 고객 경험을 개선하며, 사기 방지를 강화하고, 성장을 촉진하기 위해 지금 준비하십시오.
FAQ
고객알기란 무엇입니까?
고객알기(KYC)는 기업이 고객 온보딩 전후에 고객의 신원을 확인하고, 위험을 평가하며, 규정 준수 요건을 충족하기 위해 사용하는 프로세스를 의미합니다. 탄탄한 KYC 프로그램은 기업이 사기를 줄이고 고객과의 신뢰 관계를 구축하는 데 도움이 됩니다.
KYC는 필수적이지만 복잡하고 많은 리소스가 필요할 수 있습니다. 그래서 Entrust는 문서, 생체 정보, 데이터 및 워크플로 오케스트레이션 기능을 완벽하게 제공하여 조직이 KYC 신원 확인을 자동화할 수 있도록 지원합니다.
KYC의 주요 목적 및 중요한 이유
KYC의 주요 목적은 고객의 신원을 확인하고 위험을 평가하는 것입니다. 이는 조직이 사기를 방지하고, AML 규정을 준수하며, 계정, 서비스 또는 거래에 대한 액세스 권한을 제공하기 전에 신뢰할 수 있는 관계를 구축하는 데 도움이 됩니다.
KYC의 핵심 요건은 무엇입니까?
KYC는 다음과 같은 세 가지 필수 구성 요소로 이루어져 있습니다.
- 고객 식별 프로그램: 기업은 계좌 개설, 액세스 부여 또는 사업 관계 시작 전에 고객의 신원 정보를 수집하고 확인해야 합니다.
- 고객 실사(CDD): 조직은 고객 정보, 소유권, 목적 및 위험을 평가하여 적절한 수준의 확인 및 감독을 결정해야 합니다.
- 강화된 실사(EDD): 경우에 따라 기업은 추가 조사가 필요한 위험도가 높은 고객, 시장, 관계 또는 거래에 대해 더 심층적인 검증을 실시해야 합니다.
고객과 비즈니스 요건이 서로 다르다는 사실을 어떻게 알 수 있습니까?
KYC는 개인 고객을 확인하는 절차이고, KYB는 기업과 그 소유 구조를 확인하는 절차입니다. 둘 다 조직이 상대가 누구인지 이해하고 관계를 시작하기 전에 위험을 평가하는 데 도움이 됩니다.
KYC 통합 시 흔히 발생하는 어려움은 무엇입니까?
큰 장애물은 다음과 같습니다.
- 지역 복잡성: KYC 요건은 시장마다 다르기 때문에 현지 규정을 고려하면서도 일관된 워크플로를 구축하기 어렵습니다.
- 온보딩 마찰: 확인 절차가 길거나 반복적이면 고객이 프로세스를 완료하기 전에 온보딩을 포기할 수 있습니다.
- 수동 검토 비용: 수동 검토의 수가 많으면 승인 속도가 늦어지고, 운영 비용이 증가하며, 규정 준수 팀의 확장이 어려워질 수 있습니다.
- 사기 위험: 위조 신원, 도난 문서, 딥페이크 및 기타 사기 수법으로 인해 고객 확인이 더욱 어려워지고 있습니다.
- 일관성 없는 워크플로: 서로 연결되지 않은 도구와 프로세스로 인해 신원 확인, 위험 평가 및 규정 준수 결정 사이에 간극이 발생할 수 있습니다.
- 변화하는 요건: 규제, 표준 및 사기 위험이 변화함에 따라 조직은 복잡성을 가중하지 않고도 업데이트할 수 있는 KYC 워크플로가 필요합니다.
KYC는 법적 요건입니까?
네, KYC는 특히 금융 서비스 분야를 비롯한 많은 규제 대상 조직에 필수적입니다. 관할 지역, 산업 분야 및 위험 수준에 따라 요건이 다르므로 기업은 해당 지역의 규정을 준수해야 합니다.
고객을 확인하는 것에는 어떤 이점이 있습니까?
규정을 준수하는 것 외에도 고객을 확인하면 다음과 같은 이점이 있습니다.
- 사기 및 자금세탁방지: 철저한 KYC 절차는 고객 신원에 대한 높은 신뢰도를 구축하여 신원 도용과 같은 위협은 물론 다양한 유형의 금융 범죄로부터 고객을 보호하는 데 도움이 됩니다. 이러한 범죄는 발생 후 복구하는 데 막대한 비용이 소요될 수 있습니다.
- 비용 절감: 포괄적이고 적절하게 구현된 KYC 프로세스는 조직이 재정적으로 심각한 결과를 초래할 수 있는 벌금 및 기타 처벌을 피하는 데 도움이 됩니다. 이러한 프로세스를 자동화하고 디지털화하면 수작업 부담을 줄여주는 자동화된 KYC 솔루션을 통해 비용 효율성이 더욱 높아집니다.
- 고객 신뢰도 향상: 많은 고객은 신원 도용이나 기타 형태의 사기 위험을 포함하여 현대 사회가 안고 있는 다양한 위협을 잘 알고 있습니다. 비즈니스가 이러한 위험을 완화하는 신뢰할 수 있는 솔루션을 구현하면 고객은 비즈니스와 협력하는 것을 신뢰할 수 있다는 것을 알게 될 것입니다.
KYC는 어떻게 자금세탁을 방지합니까?
KYC와 AML은 긴밀하게 연계되어 조직이 법률 준수를 유지하고, 고객의 신원과 개인 데이터를 보호하며, 사기를 방지하기 위한 프레임워크를 마련합니다. 가입 시 신원 확인 절차를 추가함으로써 기업은 고객과의 관계 초기부터 확인된 고객의 신원을 확보하여 자동화된 KYC 확인 및 지속적인 위험 평가를 통해 향후 실사 및 지속적인 모니터링을 위한 강력한 기반을 마련할 수 있습니다.
KYC 신원 확인을 디지털화해야 하는 이유는 무엇입니까?
디지털 KYC는 온보딩 과정의 마찰을 줄이고, 신원 확인 속도를 높이며, 글로벌 규모 확장을 지원하고, 일관성을 향상하며, 팀이 다양한 시장 및 위험에 맞춰 확인 워크플로를 조정할 수 있도록 지원합니다.
KYC 프로세스의 4가지 핵심 요소는 무엇입니까?
KYC 프로세스는 일반적으로 신원 확인, 위험 평가 및 지속적인 규정 준수 지원을 위해 함께 작동하는 여러 핵심 구성 요소를 포함합니다. 이러한 구성 요소에는 다음이 포함됩니다.
- 클라이언트/고객 수용 정책
- 고객 식별 프로세스
- 고객 실사 및 강화된 실사
- 지속적인 모니터링 및 위험 관리
이러한 요소들은 조직이 위험 기반 접근 방식을 통해 고객 온보딩을 진행하고 장기적인 고객 관계를 유지하는 데 도움이 됩니다.
KYC는 어디에 사용됩니까?
KYC는 금융 서비스, 핀테크, 결제, 암호화폐, 게임, 마켓플레이스, 보험, 의료 및 기타 고객 확인 및 위험 감소가 필요한 산업에서 사용됩니다.
KYC를 자동화할 수 있습니까?
예. KYC는 신원 확인, 데이터 검사, 생체 인식 확인, 사기 신호 감지 및 사용자를 적절한 검사 단계로 안내하는 워크플로 오케스트레이션을 통해 자동화할 수 있습니다.
최신 KYC 준수 규정은 무엇입니까?
KYC 규정은 지역별로 다르며 지속적으로 발전하고 있습니다. 많은 프레임워크는 신원 확인, 고객 실사, 강화된 실사, 모니터링 및 기록 보관에 중점을 둡니다.
Entrust의 신원 확인 전문가가 고객의 요건에 대해 상담하고, 질문에 답변하며, KYC 솔루션 데모를 준비해 드립니다.
법률 및 규제 요건은 관할 지역, 산업, 제품 및 사용 사례에 따라 다를 수 있으며 시간이 지남에 따라 변경될 수 있습니다. 이 페이지에 제공된 정보는 일반적인 정보 제공 목적으로만 사용되며, 게시일 기준 당사의 이해를 반영합니다. 이는 법률, 규제 또는 준수 관련 조언으로 간주되어서는 안 되며, 그러한 목적으로 의존해서도 안 됩니다. 귀하의 사업에 적용될 수 있는 질문이나 요건에 대해서는 법률, 규정 준수 또는 규제 관련 자문가와 상담하십시오.