글로벌 지원

미국의 AI 기반 KYC

미국에서 KYC 요건을 충족하려면 다양한 시스템을 혼합하여 사용하고 수동으로 사용자의 신원을 확인해야 합니다. Entrust의 자회사인 Onfido는 엔드 투 엔드 플랫폼을 통해 수백 개의 비즈니스가 미국 KYC 규정을 준수하도록 지원합니다. Onfido를 사용하면 조직이 미국 국립기술표준연구소(NIST)에서 정한 가장 높은 신원 보증 수준(NIST IAL2)을 충족하는지 확인할 수 있으며, 이를 통해 사용자가 본인이 맞는지 확인할 수 있습니다.

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Entrust가 어떻게 도움이 됩니까?

BSA 법 및 AML 법 규정 준수 탐색

드래그 앤 드롭 인터페이스에서 규정을 준수하고 확장 가능한 디지털 온보딩 여정을 만들어 보십시오.

규정 준수 탐색

확신 있는 온보딩 디지털화

규제 요건을 위반하지 않으면서 디지털 채널 전반에서 비즈니스를 성장시키십시오.

온보딩 살펴보기

조직적 사기 방지

수상 경력에 빛나는 AI를 기반으로 일련의 확인 및 신호를 조정하여 신원 사기를 차단하십시오.

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복잡성 감소

글로벌 문서 범위, 신뢰할 수 있는 데이터베이스, 코드가 필요 없는 워크플로를 통해 고객을 확인하는 데 필요한 모든 도구를 제공합니다.

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엄청난 규모의 Onfido(현재 Entrust의 자회사)의 신원 확인은 저희의 전략적 성장 목표를 가속하여 매일 40,000건 이상의 신원 확인을 지원했습니다.

Hasan Luongo, Chipper Cash 글로벌 마케팅 부사장

사용 사례 읽기

미국의 KYC 규정에는 어떤 것이 있습니까?

미국의 KYC 요건은 1970년 BSA(Bank Secrecy Act)로 거슬러 올라갑니다. BSA는 금융 서비스 기관이 거래를 하는 고객을 식별하고 해당 거래에 대한 적절한 기록을 보관해야 한다고 규정했습니다. 이 법은 미국 AML 법률의 기반을 형성하지만 컴퓨터와 온라인 뱅킹이 발명되기 이전에 제정되었습니다. 그 후 의회는 변화하는 사용자 경험과 사기에 맞는 법을 제정하기 위해 다음과 같은 주요 추가 법안을 통과시켰습니다.

Money Laundering Control Act(자금세탁방지법, 1986)
Anti-Drug Abuse Act(마약남용방지법, 1988)
Annunzio-Wylie Anti-Money Laundering Act(Annunzio-Wylie 자금세탁방지법, 1992)
Money Laundering Suppression Act(자금세탁억제법, 1994)
Money Laundering and Financial Crimes Strategy Act(자금세탁 및 금융범죄 전략법, 1998)
USA PATRIOT Act(미국 애국자법, 2001)
Intelligence Reform & Terrorism Prevention Act(정보 개혁 및 테러 방지법, 2004)
Anti-Money Laundering Act 2020(2020년 자금세탁방지법, 암호화폐 관련)

AML법이란 무엇입니까?

AML 법(2020년 자금세탁방지법)은 미국 AML 법률에 대한 수십 년 만의 가장 중요한 개혁입니다. 이 법안은 이전 법안과 달리 의심스러운 활동에 대한 보고만 엄격히 하는 것과 달리 위험을 식별하고 관리하는 데 중점을 둡니다.

AML 법은 재무부 산하 금융범죄수사망(FinCEN)에서 다양한 규정 제정을 이끌어냈습니다. FinCEN은 2021년 6월에 자금세탁 방지 및 테러자금조달 방지(AML/CFT) 우선순위 목록을 처음으로 발표하면서 주요 위협 추세와 정보 리소스를 강조했습니다. 우선순위 목록은 3~4년마다 업데이트될 것으로 예상되며, 금융 기관은 이러한 우선순위가 향후 규제 변화에 반영되므로 주의를 기울여야 합니다.

FinCEN 간행물

CDD 법이 금융 기관에 영향을 주게 됩니까?

2018년, 금융범죄수사망(FinCEN)은 금융 기관에 다음을 요구하는 고객 실사 규정을 발표했습니다.

고객의 신원 확인
실질 소유권과 FI와의 관계의 특성 이해
의심 거래 모니터링 실시
클라이언트 위험 프로필 개발

미국의 비즈니스에서는 어떻게 신원을 확인할 수 있습니까?

FDIC에 따르면 고객 식별 프로그램에는 '합리적이고 실행 가능한 범위 내에서 각 고객의 신원을 확인하기 위한 위험 기반 절차'가 포함되어야 합니다. 은행은 최소한 각 고객의 이름, 생년월일, 주소 및 식별 번호를 얻어야 하지만 BSA/AML 위험 평가에 따라 추가 식별 정보를 확인해야 할 수도 있습니다. 금융 서비스는 신원 확인 파트너를 통해 직접 또는 디지털 방식으로 데이터 소스와 신분증을 모두 확인할 수 있습니다.

FDIC CIP 요약

Entrust는 어떻게 미국의 KYC 요건을 충족합니까?

당사의 엔드 투 엔드 KYC 솔루션을 사용하면 비즈니스는 사용자의 신원에 대해 확신을 가질 수 있습니다. Entrust의 신원 확인 솔루션은 수상 경력에 빛나는 문서 및 생체 인식 확인, 데이터 검증, 사기 신호를 결합합니다. 이 모든 것이 워크플로 스튜디오에서 조정될 수 있습니다. 워크플로 스튜디오를 사용하면 비즈니스는 특정 KYC 및 신원 확인 요건을 충족하는 워크플로를 구축할 수 있습니다.