영국의 AI 기반 KYC
금융 서비스는 영국 금융행위감독청(FCA)이 감독하는 KYC 요건을 준수해야 합니다. Onfido에서는 1,000개 이상의 비즈니스가 KYC 및 AML 요건을 충족하고, 동급 최고의 온보딩 경험을 구축하고, 정교한 사기를 방지하도록 지원합니다. 이 모든 것이 하나의 엔드 투 엔드 플랫폼에서 가능합니다.
Entrust가 비즈니스에 어떻게 도움이 됩니까?
영국의 비즈니스에서는 어떻게 신원을 확인할 수 있습니까?
영국 금융행위감독청(FCA)은 혁신에 대한 미래 지향적 접근 방식으로 잘 알려져 있으며, FATF에 따르면 영국은 세계에서 두 번째로 강력한 생태계로 평가되었습니다. 금융행위감독청은 규범적 AML 규칙보다는 결과에 초점을 맞춘 위험 기반 접근 방식을 선호하며 다음과 같이 기술합니다. "회사는 고객 실사와 관련하여 정책과 절차를 갖춰야 합니다... 하지만 법률이나 규칙이 회사가 이를 어떻게 수행해야 하는지 자세히 규정하지는 않습니다."
마찬가지로 합동 자금세탁 방지 지도 그룹(JMLSG)은 특정 eKYC 기술을 규정하지 않습니다. 대신, "전자 소스 또는 디지털 ID를 사용하여 고객의 신원을 확인할 때 회사는 고객이 존재한다는 것을 확인했고, 비즈니스 관계를 추구하는 개인이 실제로 그 고객임을 스스로 확인했다는 것을 입증할 수 있어야 한다"는 포괄적인 요건을 명시합니다. 이러한 요건을 어떻게 충족할지는 해당 비즈니스의 재량에 달려 있습니다. 많은 비즈니스에서 비용 절감, 사기 방지, 사용자 경험 최적화를 위해 문서 및 생체 인식 여정을 선택합니다.
Entrust 트러스트 프레임워크는 인증을 받았습니까?
Entrust는 영국 DVSTF(디지털 확인 서비스 신뢰 프레임워크)에 따라 신원 서비스 제공업체(IDSP) 및 구성 요소 서비스 제공업체(CSP)로 인증되었습니다.
Entrust는 영국의 일부 주요 비즈니스가 근로의 권리, 임대할 권리, DBS(범죄경력조회서비스) 심사 확인에 대해 중간 신뢰도(M1A 프로필)와 높은 신뢰도(H2B 프로필) 수준 모두에 대한 인증을 통해 신원 확인을 자동화할 수 있도록 지원합니다.
트러스트 프레임워크는 사람들이 온라인에서 신원을 증명하는 것을 더 쉽고 안전하게 만들기 위한 영국 정부의 광범위한 계획의 일부입니다. 이는 조직이 안전하고 신뢰할 수 있는 디지털 ID를 제공하기 위해 준수해야 할 일련의 규칙을 안내합니다.
이 프로젝트 전반에 걸쳐 Onfido(현재 Entrust의 자회사)와 긴밀히 협력하면서 매우 긍정적인 경험을 얻었습니다.
저희는 지사에서 정한 '벤치마크'를 넘어서 디지털 우선, 고객 우선의 뱅킹 서비스를 구축하고 있습니다. 여기서 중요한 부분은 규정을 준수하고 원활한 가입 환경을 만드는 것입니다. (이제 Entrust의 자회사가 된) Onfido는 저희가 이를 실현하는 데 도움을 줍니다.
(이제 Entrust의 자회사가 된) Onfido는 저희의 우선순위와 매우 부합했으며, 신속한 대응과 제품의 반복된 개선을 통해 저희가 원하는 서비스를 제공할 수 있도록 협력해 주었습니다. 엔지니어링 팀 간의 직접적인 연결을 통해 상호 유익한 파트너십이 형성되어 문제를 조기에 파악하고 솔루션을 위해 협업하며 전반적인 통합을 개선할 수 있었습니다.
영국의 KYC 규정에는 어떤 것이 있습니까?
금융 서비스의 경우 영국은 FATF(국제자금세탁방지기구)를 AML 및 KYC 요건에 대한 '국제 표준 설정자'로 인정합니다. AML 및 KYC 요건을 규정하는 다양한 영국 법률은 주로 다음과 같습니다.
2000 테러리즘법
금융 서비스는 고객 실사(CDD), 거래 모니터링, 보고 의무를 포함하여 테러 자금 조달을 방지하기 위한 조치를 취해야 함을 명령했습니다. 이 법은 2006 테러리즘법, 2002 범죄수익법(개정) 규정 2007 등을 포함하여 여러 차례 개정되었습니다.
2002 범죄수익법(POCA)
이 법안은 영국의 주요 AML 규정입니다. POCA에 따라 은행과 금융 기관은 자금세탁 활동을 감지하기 위해 필요한 조치를 취해야 합니다. 이러한 조치에는 고객 실사(CDD), 거래 모니터링, 의심스러운 활동 보고가 포함됩니다.
2017 자금세탁, 테러자금조달 및 자금이전 규정(MLRs 2017)
영국의 AML 입법의 또 다른 핵심 부분으로 EU의 4AMLD에 명시된 의무를, 그리고 이후 2019년 자금세탁 및 테러자금조달(개정) 규정을 통한 5AMLD로 전환합니다. 또한, 회사가 서면으로 AML 및 CFT 위험 평가를 시행해야 한다는 요건도 도입했습니다.
2017년 MLR은 2022년에 개정되어 영국에서 운영되는 비즈니스가 가상 자산에 대한 국제 AML 표준을 준수하도록 돕고 확산 자금 조달에 대한 위험 평가를 수행해야 하는 요건을 검사하는 데 중점을 두었습니다.
영국 정부도 2022년 6월에 AML에 대한 미래 지향적 검토를 발표하면서, 현재 제도가 전반적으로 목적에 적합하며 당장은 대대적인 변경이 필요하지 않다는 결론을 내렸습니다.
프라이버시 및 보안을 중심으로 구축된 Entrust
SOC 2 Type II 규정 준수
강력한 보안 프로토콜을 통해 고객 데이터를 안전하게 보호합니다.
ISO 27001 인증
인증번호: IS 660122.
ICO 규제 샌드박스 파트너
저희는 ICO에서 알고리즘 편향과 데이터 처리에 대한 접근 방식을 정의했습니다.
개인정보보호 규정 준수
수백 개의 비즈니스가 당사의 솔루션을 사용하여 개인정보보호 규정을 준수하고 있습니다.