Exigences KYC et eKYC aux Philippines
Gérer les exigences de conformité eKYC, procéder à l'intégration de nouveaux clients et contribuer à la détection des activités frauduleuses, tout en soutenant les processus de diligence raisonnable vis-à-vis de la clientèle conformément aux exigences applicables de la BSP. La solution Entrust Identity Verification aide les entreprises à vérifier l'identité de leurs clients, à moderniser leurs processus d'intégration, à instaurer la confiance dans l'identité des clients et à fournir un accès numérique sécurisé.
Points forts de la solution
Aux Philippines, la procédure KYC s'inscrit dans un cadre fondé sur les risques
Les Philippines adoptent une approche fondée sur les risques en matière de KYC. Les établissements financiers évaluent le risque lié à leurs clients et mettent en œuvre des mesures appropriées de vérification d'identité et de diligence raisonnable tout au long de la relation. Les programmes KYC modernes peuvent associer ces contrôles à l'intégration numérique et à la détection des fraudes.
La vérification de l'identité numérique et PhilSys accélèrent le développement de l'eKYC
PhilSys contribue à accélérer la vérification de l'identité numérique aux Philippines. En combinant l'intégration numérique, la vérification biométrique et les contrôles d'identité via PhilSys, les organisations peuvent rationaliser l'acquisition de clients tout en garantissant un niveau élevé de sécurité et de fiabilité en matière d'identité.
Une procédure KYC rigoureuse contribue à prévenir la fraude tout en favorisant la conformité
Une procédure KYC efficace aide les organisations à lutter contre l'usurpation d'identité, l'utilisation abusive des comptes et la criminalité financière, tout en respectant leurs obligations en matière de BSP et de lutte contre le blanchiment d'argent. En combinant la vérification des documents, la vérification biométrique et des contrôles adaptés fondés sur les risques, les entreprises peuvent renforcer la garantie de l'identité et favoriser la confiance des clients ainsi que l'efficacité opérationnelle.
Comment Entrust peut vous aider ?
Parcourez les exigences de conformité MORB/MORNBFI
Créez des parcours d’intégration numériques conformes et évolutifs, le tout dans une interface de type « glisser-déposer ».
Assurer la diligence raisonnable à l'égard de la clientèle conformément aux exigences de la BSP
Prendre en charge la vérification de l'identité à distance grâce à des fonctionnalités de vérification des documents et des données biométriques pouvant s'inscrire dans le cadre des procédures de diligence raisonnable à l'égard de la clientèle et des contrôles de gestion des risques de fraude mis en place par un établissement financier.
Prise en charge de l'intégration via PhilSys
Entrust développe actuellement des fonctionnalités destinées à intégrer la vérification de l'identité et les services d'authentification PhilSys disponibles au sein d'un parcours d'intégration numérique simplifié.
Numériser l’intégration en toute confiance
Développez votre activité sur les canaux numériques sans compromettre le respect des exigences réglementaires. La suite de vérification d’Entrust crée une vue unifiée de l’identité du client.
Prévenez la fraude organisée
Mettez fin à la fraude d’identité en orchestrant une suite de vérifications et de signaux, alimentés par notre système d’IA primé.
Réduisez la complexité
Notre solution de vérification de l’identité de bout en bout simplifie les politiques de vérification. Fournir des fonctionnalités configurables de vérification de l'identité permettant de prendre en charge les processus d'intégration des clients et de KYC.
La UnionBank des Philippines met la banque numérique à la portée de ses clients
Soucieuse d'accueillir rapidement et en toute sécurité de nouveaux clients, UnionBank a investi massivement dans le développement de ses plateformes numériques, ce qui lui a valu de nombreuses distinctions pour son application bancaire mobile, ses services bancaires en ligne et d'autres initiatives numériques.
Regardez la vidéo pour découvrir leur approche.
La KYC électronique (eKYC) aux Philippines
Le cadre philippin en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et de diligence raisonnable à l'égard de la clientèle s'appuie sur une approche fondée sur les risques pour l'intégration des clients. La circulaire BSP n° 1170 fournit des orientations aux établissements soumis à la surveillance de la BSP qui utilisent des systèmes eKYC et d'identité numérique, notamment PhilSys. Les fonctionnalités de vérification de l'identité d'Entrust peuvent aider les entreprises à créer des parcours d'intégration numérique sécurisés en utilisant des documents, des données biométriques et des signaux de risque de fraude.
Comment les entreprises des Philippines peuvent-elles vérifier l’identité des clients ?
Les manuels MORB/MORNBFI autorisent les méthodes de vérification de l’identité à distance : les utilisateurs scannent leur carte d’identité nationale et leur photo portrait à l’aide d’un smartphone ou d’une webcam. Les informations d'identité peuvent être évaluées à l'aide de documents, de données biométriques et d'autres méthodes de vérification afin de fournir des signaux indiquant si les informations sont cohérentes avec la personne qui les présente.
Comment Entrust peut vous aider ?
Notre solution optimisée par l’IA capture des documents d’identité et des données biométriques faciales, ce qui permet aux entreprises de s’assurer de l’identité de leurs utilisateurs. Workflow Studio permet de créer facilement des flux de travail configurables sans code, d'automatiser certaines étapes de vérification et de renvoyer les résultats via une API ou un tableau de bord. En associant la vérification des documents, les contrôles biométriques et les signaux de détection de la fraude, Entrust aide les organisations à instaurer un climat de confiance dès le premier contact avec le client.
Pour lutter contre les fraudes sophistiquées et émergentes, Entrust associe la vérification des documents, la vérification biométrique et les signaux de détection de la fraude afin d'aider les organisations à instaurer un climat de confiance dès le premier contact avec le client. Notre technologie est utilisée par diverses institutions financières opérant aux Philippines.
Solutions de vérification de l’identité conformes eKYC pour les Philippines
Vérification biométrique et documentaire
Ayez confiance en l’identité de vos clients : vérifiez les pièces d’identité avec photo émises aux Philippines, telles que les permis de conduire, cartes de sécurité sociale, cartes d’électeur et bien d’autres documents. Alimentée par notre IA primée, la vérification de documents d’Onfido utilise des techniques avancées pour évaluer l’authenticité des documents.
Ressources connexes
TendoPay simplifie la procédure d'intégration des clients
Découvrez comment TendoPay assure un taux d'analyse des demandes supérieur à 95 % en moins de 5 minutes, tout en réduisant de moitié le nombre de cas suspects.
Intégrer de nouveaux clients de manière sécurisée et instaurer la confiance
L'identité est désormais au cœur de chaque interaction. Par conséquent, les entreprises doivent instaurer un climat de confiance dès l'intégration.
Afin d'améliorer l'expérience client de ses clients, la UnionBank a investi dans ses canaux numériques pour gagner en rapidité et renforcer la sécurité grâce à la vérification de l'identité.
Vérification de l’identité pour les services bancaires
Stimulez l'acquisition de clients, prévenez la fraude et aidez à répondre aux exigences de conformité.
Les préférences des consommateurs en matière de paiement dans la région APAC
Dans la région Asie-Pacifique, les détenteurs de cartes modifient leurs attentes en matière de paiement, d'ouverture de comptes et d'interaction avec leurs institutions financières.
KYC et AML : Quelles sont les différences ?
Découvrez la différence entre la conformité KYC et la conformité en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (AML).
FAQ
Qui est chargé de réglementer les procédures KYC aux Philippines ?
Le Conseil de lutte contre le blanchiment d'argent gère le dispositif national de lutte contre le blanchiment d'argent aux Philippines, tandis que la BSP définit et supervise les exigences en matière de diligence raisonnable à l'égard de la clientèle et d'eKYC pour les établissements relevant de sa compétence. D'autres autorités de régulation peuvent s'appliquer en fonction du type d'activité.
Quels sont les différents niveaux de diligence raisonnable à l'égard de la clientèle (CDD) aux Philippines ?
Les exigences philippines en matière de lutte contre le blanchiment d'argent reposent sur une approche fondée sur les risques. En fonction du client et du risque encouru, une organisation peut appliquer des mesures simplifiées lorsque cela est autorisé, des mesures standard de diligence raisonnable à l'égard de la clientèle ou des mesures de diligence raisonnable renforcées dans les situations présentant un risque plus élevé.
Pendant combien de temps les établissements philippins doivent-ils conserver les dossiers KYC ?
Les documents relatifs aux transactions doivent généralement être conservés pendant cinq ans à compter de la date de la transaction. Les dossiers d'identification des clients, les dossiers de compte et la correspondance commerciale sont généralement conservés pendant au moins cinq ans après la clôture du compte ou la fin de la relation. Dans certaines circonstances, une durée de conservation plus longue peut s'appliquer.
Les prestataires de services ne doivent pas considérer que l'obligation de conservation de cinq ans imposée à la personne concernée implique que chaque image biométrique, réponse de vérification ou journal technique sous-jacent doive être conservé pendant la même durée. La durée de conservation doit être définie en fonction des données détenues, de la législation applicable, des obligations contractuelles et de la finalité pour laquelle ces informations sont nécessaires.
La KYC électronique (eKYC) est-elle autorisée aux Philippines ?
Oui. La BSP propose une solution de KYC électronique, s'appuyant sur des systèmes d'identité numérique, à l'intention des établissements réglementés, sous réserve du respect des exigences applicables en matière de diligence raisonnable à l'égard de la clientèle, de gouvernance, de gestion des risques, de sécurité et d'externalisation. La circulaire reconnaît également PhilSys comme une source fiable et indépendante pour la vérification de l'identité et précise que les données issues de PhilSys constituent une preuve d'identité officielle et suffisante, sous réserve d'une authentification en bonne et due forme.
Nos experts en identité sont disponibles pour discuter de vos besoins, répondre à vos questions et organiser une démonstration des solutions de connaissance du client.
Les exigences réglementaires peuvent varier en fonction de l'établissement, du produit et du cas d'utilisation. Les informations figurant sur cette page sont fournies à titre indicatif uniquement et ne sauraient se substituer à un avis juridique ou réglementaire indépendant.