Noelse et Entrust : une expérience numérique pour la néobanque
Noelse a lancé une expérience de néobanque sécurisée et numérique, Noelse Pay, en mettant en œuvre la solution d’Entrust pour l’émission de cartes numériques, la création de compte à distance et la conformité PSD2.
Introduction
Noelse est un établissement de paiement français qui offre des solutions de paiement en magasin et en ligne à plus de 40 000 clients en France et en Europe. Opérant à l’origine sous la marque Afone, l’entreprise s’est rebaptisée Noelse en 2021 et a lancé Noelse Pay pour répondre aux attentes des consommateurs actuels adeptes du numérique.
L’objectif était de permettre aux clients d’ouvrir des comptes et de commencer à effectuer des transactions instantanément, sans avoir besoin de cartes physiques ou de rendez-vous en personne. Pour y parvenir, Noelse avait besoin d’un partenaire disposant d’une grande expertise en matière de paiements numériques, d’une authentification forte des clients et de capacités de déploiement rapide.
Défi commercial
L’évolution de Noelse vers la banque numérique a été motivée par la demande des clients et les exigences réglementaires. L’entreprise devait assurer une création de compte fluide, l’émission de cartes numériques et la conformité avec les réglementations européennes, sans compromis sur la rapidité et la simplicité.
Principaux défis à relever :
- Création de compte à distance : Permettre aux clients de demander à ouvrir un compte et de recevoir des cartes de paiement sans avoir à se rendre en agence.
- Conformité réglementaire : Mise en œuvre d’une authentification forte des clients pour répondre aux exigences de la PSD2, en vue de la préparation future à la PSD3.
- Pression sur les délais de mise sur le marché : Lancement rapide pour profiter de la dynamique de marché et éviter les cycles de développement longs.
- Expertise en matière de cartes numériques : Trouver un partenaire ayant fait ses preuves en matière d’émission numérique sécurisée et d’intégration de portefeuilles.
Noelse s’est tourné vers Entrust pour l’aider à relever ces défis, comptant sur sa capacité à fournir une solution sécurisée, évolutive et conviviale.
Solution
Pour donner vie à Noelse Pay, la société a mis en œuvre Entrust Digital Card Solution fin 2020, une plateforme conçue pour offrir des expériences de paiement numérique sécurisées et fluides. La solution Entrust apportait la souplesse dont Noelse avait besoin, tout en assurant la conformité et en améliorant l’expérience des clients.
Principaux éléments de la solution :
- Portefeuille émetteur NFC pour MDES : Permet de payer sans contact dans les magasins directement à partir de l’application Noelse Pay pour les cartes Mastercard, sans passer par un fournisseur de portefeuille tiers.
- Affichage sécurisé de la carte : Permet aux utilisateurs d’afficher les détails sensibles de leur carte (CVV, date d’expiration, etc.) dans l’application pour les transactions de commerce électronique.
- Authentification forte des clients (SCA) : Assure la conformité avec la directive PSD2 et protège les utilisateurs contre la fraude.
La mise en œuvre s’est déroulée de manière simple et efficace, grâce à l’expertise technique et à l’approche collaborative d’Entrust. Noelse Pay a pu être lancé rapidement, offrant une expérience bancaire moderne, à la fois sécurisée et intuitive.
La mise en œuvre de la solution s’est déroulée en souplesse grâce à l’expertise technique des équipes d’Entrust Digital Card Solution.
Adrien Fournier
Directeur Marketing, Noelse
Résultats
Depuis le lancement de Noelse Pay, l’entreprise a connu une forte dynamique en matière d’acquisition et d’engagement des clients. La combinaison de la création de compte à distance et de l’émission de cartes numériques s’est avérée très attractive pour les nouveaux utilisateurs, tandis que les clients existants ont facilement adopté les services bancaires numériques.
Principaux résultats :
- Des milliers de nouveaux clients inscrits depuis le lancement de l’application
- Émission numérique de cartes Mastercard via l’application Noelse Pay, éliminant les délais et la logistique des cartes physiques
- Paiements sécurisés en magasin et dans les boutiques en ligne à l’aide de cartes numériques et de la fonctionnalité de portefeuille NFC
- Prise en charge de la conformité réglementaire avec la directive PSD2 grâce à l’authentification forte des clients intégrée
Le partenariat de Noelse avec Entrust n’a pas seulement produit des résultats immédiats, il a également jeté les bases d’une innovation future.
Perspectives
Avec la montée en puissance de Noelse Pay, l’entreprise explore désormais de nouveaux moyens d’étendre ses offres de services bancaires numériques. Entrust Digital Card Solution est une plateforme évolutive qui pourra intégrer de futures améliorations comme les avantages fidélité, la détection avancée de la fraude et des options de paiement élargies.
Le parcours de Noelse, de PSP à néobanque, illustre la puissance de l’association entre collaboration stratégique et technologie moderne. Alors que les attentes des clients continuent d’évoluer, Noelse est bien positionné en tant qu’acteur de premier plan avec des services financiers sécurisés, innovants et centrés sur l’utilisateur, développés par Entrust.
Produits et services associés
Solution Entrust Digital Card
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Solutions de conformité PSD2
Découvrez dans quelle mesure Entrust peut vous aider à répondre aux exigences de l’UE avec des solutions d’authentification multifactorielle protégeant de l’hameçonnage et des modules de sécurité matérielle.
Émission instantanée de cartes bancaires
Émission instantanée de cartes bancaires, sur place, grâce à nos imprimantes à cartes.
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