KYC basado en IA para el Reino Unido
Los servicios financieros tienen que cumplir los requisitos de KYC supervisados por la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) del Reino Unido. En Onfido ayudamos a más de 1000 empresas a cumplir los requisitos de KYC y AML, a crear las mejores experiencias de incorporación y a detener el fraude sofisticado, todo desde una plataforma integral.
¿Cómo puede Entrust ayudar a su empresa?
Cumpla los requisitos de la FCA
Cumpla los requisitos de diligencia debida de KYC con soluciones de validación de documentos, datos biométricos e información.
Convertir en más solicitantes
Cree experiencias de incorporación atractivas que maximicen la conversión.
Prevenga el fraude sofisticado
Detenga las redes de fraude y otras formas de fraude sofisticado.
Automatice los procesos de incorporación
Reduzca el costo de los flujos de trabajo de verificación de la identidad con una plataforma integral.
¿Cómo pueden verificar su identidad las empresas británicas?
La Autoridad de Conducta Financiera (FCA) del Reino Unido es bien conocida por su visión de futuro en materia de innovación y el Reino Unido se sitúa como el segundo ecosistema más sólido del mundo según el FAFT. Favorece un planteamiento basado en el riesgo, centrado en los resultados más que en normas prescriptivas de lucha contra el blanqueo de capitales, y afirma lo siguiente: “Las empresas deben disponer de políticas y procedimientos en relación con la diligencia debida del cliente, pero ni la ley ni las normas prescriben en detalle cómo tienen que hacerlo las empresas”.
Del mismo modo, el Grupo Directivo Conjunto sobre Blanqueo de Capitales (JMLSG) no prescribe una tecnología de eKYC particular. En su lugar, establece el requisito general de que “cuando utilicen una fuente electrónica o una identidad digital para verificar la identidad de un cliente, las empresas deberán asegurarse de que pueden demostrar que han verificado que el cliente existe y que se han cerciorado de que la persona que solicita la relación comercial es, de hecho, ese cliente”. La forma de cumplir este requisito se deja a discreción de cada empresa. Muchas optan por desplazamientos documentales y biométricos para reducir costos, combatir el fraude y optimizar la experiencia del usuario.
¿Está certificado el marco de confianza de Entrust?
Entrust está certificada por el UK Digital Verification Services Trust Framework (DVSTF) como proveedor de servicios de identidad (IDSP) y proveedor de servicios de componentes (CSP).
Permitimos a algunas de las principales empresas del Reino Unido automatizar la verificación de la identidad con certificación tanto de nivel de confianza medio (perfil M1A) como de nivel de confianza alto (perfiles H2B) para las comprobaciones del derecho al trabajo, el derecho al alquiler, y el servicio de divulgación y exclusión (DBS).
El marco de confianza forma parte de un plan más amplio del Gobierno británico para facilitar y hacer más segura la acreditación de la identidad en Internet. Proporciona un conjunto de normas que las organizaciones deben cumplir con el fin de proporcionar una identidad digital segura y fiable.
La experiencia que tuve con Onfido (ahora parte de Entrust), trabajando con ellos muy estrechamente a lo largo de todo el proyecto, fue realmente positiva.
Estamos construyendo un servicio bancario digital y orientado al cliente, que va más allá de la referencia establecida por las sucursales. Para ello, es fundamental que la experiencia de registro sea conforme y sin fricciones. Onfido (ahora parte de Entrust) nos ayuda a hacerlo.
Onfido (ahora parte de Entrust) se ha alineado realmente con nuestras prioridades y trabaja con nosotros para lograr la entrega deseada respondiendo rápidamente e iterando sobre su oferta. El contacto directo entre nuestros equipos de ingenieros ha fomentado una asociación mutuamente beneficiosa; identifica los problemas en una fase temprana, colabora en las soluciones y mejora la integración global.
¿Cuáles son las normas de KYC en el Reino Unido?
En el caso de los servicios financieros, el Reino Unido reconoce al Grupo de Acción Financiera Internacional (FATF) como el “organismo internacional de normalización” para los requisitos de lucha contra el blanqueo de capitales e identificación de clientes. Existen varias leyes en el Reino Unido que regulan los requisitos de AML y KYC:
Ley Antiterrorista de 2000
Exige que los servicios financieros adopten medidas para prevenir el financiamiento del terrorismo, incluidas la diligencia debida del cliente (CDD), el monitoreo de transacciones y las obligaciones de presentación de informes. Se ha modificado numerosas veces, incluidas la Ley Antiterrorista de 2006, la Ley Antiterrorista de 2000 y el Reglamento Enmendado de 2007 de la Ley sobre el Producto del Delito de 2002.
Ley sobre el Producto del Delito de 2002 (POCA)
Esta es la principal normativa británica de lucha contra el blanqueo de capitales. En virtud de la POCA, los bancos y las instituciones financieras deben adoptar las medidas necesarias para detectar las actividades de blanqueo de capitales. Estas medidas incluyen la diligencia debida del cliente (CDD), la supervisión de las transacciones y la notificación de actividades sospechosas.
Reglamento sobre Blanqueo de Capitales, Financiación del Terrorismo y Transferencia de Fondos de 2017 (MLR de 2017)
Otra pieza clave de la legislación contra el AML en el Reino Unido transpone las obligaciones establecidas en la 4AMLD de la UE y, posteriormente, la 5AMLD a través del Reglamento de Modificación sobre el Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo de 2019. También se introdujo el requisito de que las empresas realicen una evaluación escrita de los riesgos de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.
El MLR de 2017 se modificó en 2022 para centrarse en ayudar a las empresas que operan en el Reino Unido a cumplir las normas internacionales de lucha contra el blanqueo de capitales sobre activos virtuales y examinar el requisito de realizar evaluaciones de riesgo sobre la financiación de la proliferación.
El Gobierno británico también publicó una revisión prospectiva de la lucha contra el blanqueo de capitales en junio de 2022, en la que concluía que el régimen actual se ajustaba en líneas generales a su propósito y no requería cambios por el momento.
Soluciones de verificación de la identidad para el Reino Unido
Verificación biométrica y de documentos
Confíe en la identidad de su cliente verificando más de 2500 documentos de identidad con fotografía del Reino Unido y el resto del mundo. Gracias a la IA galardonada, nuestra verificación de documentos de Entrust utiliza técnicas avanzadas para evaluar la autenticidad de los documentos.
Entrust está creado en torno a la privacidad y la seguridad
Cumplimiento de SOC 2, Tipo II
Unos sólidos protocolos de protección mantienen a salvo los datos de los clientes.
Certificación para ISO 27001
Con el número de certificado IS 660122.
Socio de prueba regulatoria de la ICO
Definimos nuestro enfoque del sesgo algorítmico y el procesamiento de datos con la ICO.
Cumplimiento con GDPR
Cientos de empresas cumplen la normativa del GDPR gracias a nuestras soluciones.
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