KYC Requirements in the UK
UK organizations need to verify customers securely, manage identity fraud, and support risk-based Know Your Customer (KYC) and anti-money laundering (AML) processes without creating unnecessary onboarding friction. The UK regulatory landscape continues to evolve around digital identity, customer due diligence, enhanced due diligence (EDD), and ongoing monitoring requirements.
Entrust Identity Verification solutions help businesses navigate UK KYC and AML obligations, deliver trusted digital onboarding experiences, strengthen fraud prevention, and accelerate customer acquisition through a single end-to-end platform.
Highlights der Lösung
Support UK KYC and AML processes
Build risk-based identity verification journeys with document verification, biometrics, trusted data checks, and fraud detection to support customer due diligence (CDD) requirements.
Detect sophisticated fraud without adding unnecessary friction
Combine identity verification, liveness detection, device intelligence, and fraud signals to help identify suspicious activity while enabling legitimate customers to onboard quickly.
Strengthen KYC with both compliance and fraud prevention
Modern digital identity verification helps organizations satisfy regulatory obligations while reducing onboarding friction, account fraud, and financial crime risk.
Wie kann Entrust Ihrem Unternehmen helfen?
Navigate UK KYC and AML requirements
Build digital onboarding journeys that support FCA rules and guidance, Money Laundering Regulations (MLRs), customer due diligence (CDD), and risk-based identity verification requirements.
Improve customer onboarding experiences
Combine document, biometric, and data verification in streamlined journeys that help legitimate customers seamlessly, yet securely, prove their identity. Entrust offers global document support for verification from over 195 countries.
Detect sophisticated identity fraud and account misuse
Combine biometric verification, liveness detection, device intelligence, and fraud signals to identify impersonation attempts, synthetic identities, and other emerging threats.
Streamline identity verification operations
Automate identity and compliance checks through configurable workflows that help reduce manual reviews, improve consistency, and scale customer onboarding.
Support trusted digital identity verification
Leverage identity verification solutions certified against the UK Digital Verification Services Trust Framework (DVSTF) to help establish trust in remote customer onboarding journeys.
Deliver ongoing protection
KYC is not a one-time event. UK-regulated organizations must conduct ongoing monitoring to ensure customer information remains accurate and to identify changes in risk profiles, unusual activity, or potential financial crime indicators.
How Can Businesses Verify Their UK Digital Identity?
UK organizations are required to establish and verify a customer's identity as part of their customer due diligence obligations. Guidance from the Financial Conduct Authority (FCA) and Joint Money Laundering Steering Group (JMLSG) supports a risk-based approach, allowing firms to select the identity verification methods that best meet their compliance and risk management needs.
Today, many organizations leverage digital identity verification solutions that combine government-issued ID verification, biometric authentication, trusted data sources, and fraud detection capabilities. These approaches help organizations verify customers remotely, reduce onboarding friction, and build confidence in the integrity of their KYC processes.
How Can Certified Digital Identity Support UK AML Compliance?
In February 2026, UK government guidance clarified how certified digital verification services can be used to support identity verification requirements under the Money Laundering Regulations (MLRs). Organizations can leverage services certified under the UK Digital Verification Services Trust Framework as part of their Customer Due Diligence (CDD) processes, helping create trusted digital onboarding journeys while supporting AML requirements. Organizations must still apply a risk-based approach and meet their broader AML obligations, but the guidance provides greater certainty around the use of digital identity verification in regulated industries.
How Can Entrust Help Organizations Meet UK KYC and AML Requirements?
Organizations across the UK must balance customer experience, fraud prevention, and regulatory obligations throughout the customer lifecycle. Entrust helps organizations support KYC and AML requirements through identity verification, biometric verification, fraud detection, and workflow orchestration capabilities designed for digital onboarding.
Our solutions help organizations verify identities remotely, support risk-based customer due diligence processes, reduce manual reviews, and strengthen defenses against identity fraud. For applicable use cases, Entrust also provides certified digital identity-verification services under the UK Digital Verification Services Trust Framework (DVSTF), helping create more secure and trusted onboarding experiences. Customers remain responsible for determining which checks are appropriate and for meeting their wider KYC, AML, and sector-specific obligations.
Ist Entrust Trust-Framework-zertifiziert?
Ja. Entrust Identity Verification is listed on the UK DVS register as a certified Identity Service Provider and Component Service Provider. Its current certified scope includes supported identity-verification profiles for Right to Work, Right to Rent, and DBS-related checks.
Certification applies to the listed service, roles, and certified scope. It does not mean that every Entrust product or every identity-verification use case is certified under the Trust Framework.
Wie lauten die KYC-Vorschriften im Vereinigten Königreich?
Im Bereich der Finanzdienstleistungen erkennt das Vereinigte Königreich die Financial Action Task Force (FATF) als „internationalen Standardsetzer“ für AML- und KYC-Anforderungen an. Im Vereinigten Königreich gibt es verschiedene Gesetze, die in erster Linie die AML- und KYC-Anforderungen regeln:
Das Terrorismusgesetz 2000
Ordnete an, dass Finanzdienstleistungen Maßnahmen zur Verhinderung der Terrorismusfinanzierung ergreifen müssen, einschließlich Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden (Customer Due Diligence, CDD), Überwachung von Transaktionen und Meldepflichten. Es wurde mehrfach geändert, unter anderem durch den Terrorism Act 2006, den Terrorism Act 2000 und die Vorschriften von 2007 des Proceeds of Crime Act 2002 (Amendment).
Der Proceeds of Crime Act (POCA) von 2002
Dies ist die wichtigste AML-Vorschrift des Vereinigten Königreichs. Nach dem POCA müssen Banken und Finanzinstitute die erforderlichen Maßnahmen ergreifen, um Geldwäscheaktivitäten aufzudecken. Zu diesen Schritten gehören die Sorgfaltspflicht gegenüber dem Kunden (Customer Due Diligence, CDD), die Überwachung von Transaktionen und die Meldung verdächtiger Aktivitäten.
Die Geldwäsche-, Terrorismusfinanzierungs- und Geldtransferbestimmungen 2017 (MLRs 2017)
Ist ein weiterer wichtiger Teil der AML-Gesetzgebung im Vereinigten Königreich und setzt die Verpflichtungen um, die in der 4AMLD der EU und später in der 5AMLD durch die Money Laundering and Terrorist Financing (Amendment) Regulations 2019 festgelegt wurden. Außerdem wurde die Anforderung eingeführt, dass Firmen eine schriftliche Risikobewertung für Geldwäsche und Terrorismusbekämpfung durchführen müssen.
Die MLRs von 2017 wurden dann im Jahr 2022 geändert, um den Schwerpunkt darauf zu legen, im Vereinigten Königreich tätige Unternehmen bei der Einhaltung internationaler AML-Standards für virtuelle Vermögenswerte zu unterstützen, und die Anforderung zu prüfen, Risikobewertungen zur Proliferationsfinanzierung durchzuführen.
Auch die britische Regierung hat im Juni 2022 eine zukunftsorientierte Überprüfung der Geldwäschebekämpfung vorgenommen und ist zu dem Schluss gekommen, dass die derzeitige Regelung im Großen und Ganzen zweckmäßig ist und vorerst keine grundlegenden Änderungen erforderlich sind.
Lösungen zur Identitätsüberprüfung für das Vereinigte Königreich
Dokumentbezogene und biometrische Überprüfung
Vergewissern Sie sich der Identität Ihres Kunden, indem Sie mehr als 2.500 britische und globale Lichtbildausweise überprüfen. Unsere Entrust-Dokumentenprüfung basiert auf preisgekrönter KI und nutzt fortschrittliche Techniken, um Dokumente auf ihre Echtheit zu prüfen.
Entrust ist auf Datenschutz und Sicherheit aufgebaut
Vertrauensrahmen für digitale Verifizierungsdienste im Vereinigten Königreich
Identity Service Provider
Component Service Provider
Supported supplementary-code scope: Right to Work, Right to Rent and DBS-related identity verification
Weitere Ressourcen
Die Identitätsverschiebung: Vorbereitung auf Europas neue Regulierungsära
Erfahren Sie, was die neuesten Änderungen in Bezug auf eIDAS 2.0, ETSI v2, EUDI Wallet und die Geldwäschebekämpfungsverordnung (AMLR) für Finanzinstitute bedeuten und wie Sie vor Ablauf der Fristen im Jahr 2027 eine konforme und betrugsresistente Identitätsstrategie aufbauen können.
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Identity Verification (IDV) demo
Erfahren Sie, wie Sie Verifizierungsworkflows per Drag-and-Drop erstellen und Identitäten mithilfe von biometrischen Daten, Dokumenten und vertrauenswürdigen Datenquellen validieren.
Ein Leitfaden zur Identitätssicherheit
How to prevent fraud, reduce the risk of ATO, and secure the entire identity lifecycle. Protect your organization’s digital future while balancing security requirements and customer experience.
SSL FAQ
Who regulates KYC in the UK?
UK KYC and anti-money laundering (AML) requirements in the UK arise primarily from the Money Laundering Regulations and related sector requirements. Supervision varies by industry and can involve bodies including the Financial Conduct Authority (FCA), HM Revenue & Customs (HMRC), and certain professional supervisory bodies. Firms must implement customer due diligence and risk-based controls to comply with these regulations.
Read the Onboarding in Europe’s New Regulatory Era Playbook.
When is Enhanced Due Diligence (EDD) required in the UK?
UK firms must apply Enhanced Due Diligence (EDD) when a customer or transaction presents a higher risk of money laundering or terrorist financing. This may include relationships involving Politically Exposed Persons (PEPs), customers connected to high-risk jurisdictions, unusually large or complex transactions, suspicious activity indicators, or other high-risk scenarios identified through a firm's risk assessment process.
How long must UK firms retain KYC records?
Under the Money Laundering Regulations, firms must generally retain customer due diligence records and supporting documentation for five years after the end of the business relationship or transaction. After that period, records are typically expected to be deleted unless another legal or regulatory requirement permits or requires further retention.
How does the UK Trust Framework relate to KYC and AML?
The UK Trust Framework establishes rules and independent certification for digital verification services. February 2026 government guidance explains how certified services listed on the DVS register can support identity-verification checks under the Money Laundering Regulations. Organizations remain responsible for their wider customer due diligence and AML obligations.
Does Entrust complete Right to Work or Right to Rent checks?
Entrust provides the certified identity-verification component for supported Right to Work and Right to Rent pathways. The employer or landlord remains responsible for completing the overall check and making the final employment or tenancy decision.
Unsere Identitätsexperten stehen Ihnen zur Verfügung, um Ihre Anforderungen zu besprechen, Fragen zu beantworten und eine Demo zu KYC-Lösungen (Know-Your-Customer) einzurichten.
Gesetzliche und regulatorische Anforderungen können je nach Gerichtsbarkeit, Branche, Produkt und Anwendungsfall variieren und sich im Laufe der Zeit ändern. Die auf dieser Seite bereitgestellten Informationen dienen lediglich allgemeinen Informationszwecken und spiegeln unseren Kenntnisstand zum Zeitpunkt der Veröffentlichung wider. Es handelt sich dabei nicht um eine Rechts-, Regulierungs- oder Compliance-Beratung, und es sollte auch nicht als solche verstanden werden. Bei Fragen oder Anforderungen, die Ihr Unternehmen betreffen könnten, sollten Sie Ihre eigenen Rechts-, Compliance- oder Regulierungsberater konsultieren.