KYC com tecnologia de IA para o Reino Unido
Os serviços financeiros precisam cumprir os requisitos de KYC supervisionados pela Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido (FCA). Na Onfido, ajudamos mais de 1.000 empresas a administrar os requisitos de KYC e AML, criar as melhores experiências de integração da categoria e impedir fraudes sofisticadas. Tudo isso em uma única plataforma completa.
Como a Entrust pode ajudar sua empresa?
Administre os requisitos da FCA
Atenda aos requisitos de diligência devida de KYC com soluções de validação de documentos, biometria e dados.
Converta mais solicitantes
Crie experiências de integração agradáveis que maximizem a conversão.
Previna fraudes sofisticadas
Acabe com redes de fraude e outras formas de fraude sofisticada.
Automatize os processos de integração
Reduza o custo dos fluxos de trabalho de verificação de identidade com uma plataforma completa.
Como as empresas do Reino Unido podem verificar a identidade?
A Autoridade de Conduta Financeira (Financial Conduct Authority, FCA) do Reino Unido é bem conhecida por sua abordagem inovadora, sendo o Reino Unido classificado como o segundo ecossistema mais forte do mundo, de acordo com a FATF. Ela favorece uma abordagem baseada em riscos, concentrando-se em resultados em vez de regras prescritivas de AML, afirmando que: “as empresas devem ter políticas e procedimentos em relação à diligência devida clientes... mas nem a lei nem as regras prescrevem em detalhes como as empresas devem fazer isso”.
Da mesma forma, o Comitê Diretivo de Combate Conjunto à Lavagem de Dinheiro (Joint Money Laundering Steering Group, JMLSG) não prescreve uma tecnologia de eKYC específica. Em vez disso, estabelece o requisito abrangente de que, “ao usar uma fonte eletrônica ou identidade digital para verificar a identidade de um cliente, as empresas devem garantir que são capazes de demonstrar que verificaram que o cliente existe e se certificaram de que o indivíduo que busca o relacionamento comercial é, de fato, esse cliente”. A forma como esse requisito é atendido fica a critério da empresa. Muitos optam por combinar biometria com documentos para reduzir custos, combater fraudes e otimizar a experiência do usuário.
O Entrust Trust Framework é certificado?
A Entrust é certificada ao abrigo do Quadro de Confiança dos Serviços de Verificação Digital do Reino Unido (DVSTF) como Fornecedora de Serviços de Identidade (IDSP) e Fornecedora de Serviços de Componentes (CSP).
Permitimos que algumas das principais empresas do Reino Unido automatizem a verificação de identidade com certificação para os níveis de confiança média (perfil M1A) e alta (perfil H2B) para as verificações de triagem para autorização de trabalho (Right to Work), autorização de locação de imóveis (Right to Rent) e do Serviço de Bons Antecedentes e Restrição (Disclosure and Barring Service, DBS).
A estrutura de confiança faz parte do plano mais amplo do governo do Reino Unido para tornar mais fácil e mais seguro para as pessoas comprovarem sua identidade on-line. Fornece um conjunto de regras que as organizações devem seguir para fornecer uma identidade digital segura e confiável.
A experiência que tive com a Onfido (agora parte da Entrust), trabalhando com eles lado a lado durante todo o projeto, foi muito positiva.
Estamos criando um serviço bancário digital que prioriza o cliente, indo além do “parâmetro” estabelecido pelas agências. Uma parte importante disso é criar uma experiência de registro que seja compatível e sem atritos. A Onfido (agora parte da Entrust) nos ajuda a fazer isso.
A Onfido (agora parte da Entrust) se alinhou às nossas prioridades, trabalhando conosco para alcançar a entrega desejada, respondendo rapidamente e fazendo iterações em sua oferta. O contato direto entre nossas equipes de engenharia promoveu uma parceria mutuamente benéfica, identificando problemas com antecedência, colaborando em soluções e melhorando a integração geral.
Quais são as regulamentações de KYC no Reino Unido?
Em relação aos serviços financeiros, o Reino Unido reconhece o Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI) como “definidor de padrões internacionais” para os requisitos de AML e KYC. Há várias leis do Reino Unido que regem os requisitos de AML e KYC, principalmente:
A Lei do Terrorismo de 2000
Determinou que os serviços financeiros devem tomar medidas para evitar o financiamento do terrorismo, incluindo a diligência devida do cliente (CDD), o monitoramento de transações e as obrigações de relatório. Ela foi alterada inúmeras vezes, incluindo a Lei de Combate ao Terrorismo de 2006 e 2000 e o Regulamento de Emenda da Lei de Produtos do Crime de 2002 de 2007.
Lei de Produtos do Crime (POCA) de 2002
Esta é a principal regulamentação de AML do Reino Unido. De acordo com a POCA, os bancos e as instituições financeiras devem tomar as medidas necessárias para detectar atividades de lavagem de dinheiro. Essas etapas incluem diligência devida do cliente (CDD), monitoramento de transações e relatórios de atividades suspeitas.
Regulamentos de Combate à Lavagem de Dinheiro, Financiamento do Terrorismo e Transferência de Fundos de 2017 (Money Laudering Regulations, MLRs 2017)
Outra peça fundamental da legislação de AML no Reino Unido e transpõe as obrigações estabelecidas na 4AMLD da UE e, posteriormente, na 5AMLD por meio dos Regulamentos de Lavagem de Dinheiro e Financiamento do Terrorismo (Alteração) de 2019. Também introduziu a exigência de que as empresas implementem uma avaliação de risco de AML e CFT por escrito.
Os MLRs de 2017 foram então alterados em 2022 para se concentrar em ajudar as empresas que operam no Reino Unido a cumprir os padrões internacionais de AML sobre ativos virtuais e examinar a exigência de realizar avaliações de risco sobre o financiamento da proliferação.
O governo do Reino Unido também emitiu uma análise prospectiva da AML em junho de 2022, concluindo que o regime atual é amplamente adequado ao objetivo e não exigia mudanças em massa por enquanto.
Soluções de verificação de identidade para o Reino Unido
Verificação por biometria e de documentos
Confie na identidade de seus clientes verificando mais de 2500 identificações com foto no Reino Unido e no mundo. Com a premiada tecnologia de IA, nossa verificação de documentos da Entrust usa técnicas avançadas para avaliar a autenticidade dos documentos.
A Entrust foi criada com base na privacidade e na segurança
Conformidade com SOC 2 Tipo II
Protocolos robustos de proteção mantêm os dados dos clientes seguros.
Certificado pela ISO 27001
Sob o número de certificado IS 660122.
Parceira da ICO Regulatory Sandbox
Definimos nossa abordagem de viés do algoritmo e processamento de dados com a ICO.
Conformidade com a GDPR
Centenas de empresas ficam em conformidade com o RGPD ao usar nossas soluções.
Fique a par das novidades e informações sobre identidade
Como a regulamentação de criptomoedas do Reino Unido está mudando?
Saiba como a regulamentação de KYC de criptografia está evoluindo em comparação com outros serviços financeiros.
Guia de identidade para gerentes de conformidade
Nosso guia resume o cenário regulatório de KYC/AML e as práticas recomendadas para a criação de fluxos de trabalho de identidade.
Pronto para começar?
Nossos especialistas em identidade estão disponíveis para explicar os seus requisitos, responder a dúvidas e agendar uma demonstração das soluções KYC.