Soluções de verificação de documentos

A verificação de documentos é o processo de verificar se um documento de identidade apresentado por um indivíduo é genuíno ou fraudulento. A verificação de documentos normalmente verifica documentos de identidade, como passaportes, carteiras de motorista, carteiras de identidade nacionais, autorizações de residência e outros por meio de verificações de documentos de identidade. Veja a lista completa de documentos aceitos que a Entrust verifica.

Além da verificação de documentos, as empresas também costumam verificar documentos de comprovação de endereço, incluindo extratos bancários e/ou contas de serviços públicos para determinar o endereço de uma pessoa.

Etapa 1: Captura do documento 
Durante o processo de integração, o usuário tira uma foto do seu documento de identidade e envia uma imagem de alta qualidade para verificação, iniciando assim a checagem da identidade do documento.

Etapa 2: Extração de dados 
O preenchimento automático do OCR extrai os dados do documento para preencher facilmente os formulários de inscrição e garantir a integridade dos dados.

Etapa 3: Validação de documentos 
A tecnologia de IA avalia o documento, verificando os elementos visuais, de dados e de metadados de cada documento em segundos, para determinar se ele é genuíno ou fraudulento.

A verificação de documentos geralmente leva apenas alguns segundos para retornar os resultados.

A verificação de documentos pode ser feita manualmente ou pode ser automatizada. No entanto, a verificação automatizada de documentos oferece várias vantagens em comparação com a verificação manual.

A verificação manual consome muito tempo, é cara e ineficiente. As empresas precisam investir dinheiro e tempo na contratação e no treinamento de especialistas qualificados para verificar documentos e reconhecer documentos fraudulentos. Isso também limita a capacidade das empresas de escalonar e integrar novos clientes. Quanto mais documentos os funcionários tiverem que verificar, mais agentes a empresa precisará empregar. Isso não é apenas caro, mas também pode causar atrasos que levam a atrasos e à frustração do cliente. Por fim, confiar na verificação manual também significa que há o risco de erro humano, pois até mesmo agentes treinados podem cometer erros.

A verificação automatizada torna os processos de integração mais fáceis e rápidos, para que as empresas possam integrar mais clientes novos. Também é escalável: as empresas não precisam contratar mais agentes para acompanhar a demanda. Por fim, é muito mais precisa do que os humanos. A IA é treinada para verificar documentos com a ajuda do reconhecimento de MRZ e OCR, e pode reconhecer muitos vetores de fraude mais facilmente do que os humanos.

Sim. Determinados setores e localidades exigem que as empresas verifiquem a identidade de seus clientes para cumprir as regulamentações de combate à lavagem de dinheiro (AML).

As regulamentações de AML geralmente se aplicam a todas as instituições financeiras, incluindo bancos, plataformas de investimento e bolsas de criptomoedas. Dependendo das localidades individuais, as regulamentações de AML também podem se aplicar a agentes imobiliários, advogados, provedores de jogos de azar e fiduciários.

De acordo com as regulamentações de AML, as empresas devem realizar a diligência devida do cliente (CDD), que inclui a identificação e a verificação do cliente. As soluções de verificação de documentos ajudam a estabelecer a identificação do cliente.

A verificação de documentos ajuda a identificar documentos fraudulentos e genuínos durante a integração. É uma etapa fundamental na prevenção de atividades fraudulentas. Isso ajuda as empresas a gerenciar seus riscos e a garantir que não estejam facilitando inadvertidamente a lavagem de dinheiro, o financiamento do terrorismo ou outras atividades ilegais.

A verificação de documentos pode ser integrada aos processos e sistemas comerciais existentes por meio da contratação de um fornecedor de verificação de identidade. Os provedores de verificação de identidade trabalham com as empresas para ajudar a integrar a verificação de documentos em um fluxo de integração digital.

No front-end, isso simplesmente pede aos novos clientes que tirem uma foto de sua identidade ao se inscreverem em uma conta. No backend, o provedor de verificação de identidade processa a verificação do documento e retorna os resultados para a empresa, para que ela possa tomar decisões inteligentes sobre quem deve ser integrado.