Requisitos de KYC e eKYC nas Filipinas
Navegar pelos requisitos de conformidade do eKYC, integrar novos clientes e ajudar a detectar atividades fraudulentas, apoiando os processos de due diligence do cliente de acordo com os requisitos aplicáveis do BSP. A solução de verificação de identidade da Entrust ajuda as empresas a verificar a identidade e modernizar o processo de integração, estabelecer confiança nas identidades dos clientes e fornecer acesso digital seguro.
Destaques da solução
O processo de KYC nas Filipinas segue uma estrutura baseada em risco.
As Filipinas adotam uma abordagem baseada em risco para o KYC. As instituições financeiras avaliam o risco do cliente e aplicam medidas adequadas de verificação de identidade e diligência prévia ao longo de todo o relacionamento. Os programas modernos de KYC podem combinar esses controles com a integração digital e a detecção de fraudes.
A verificação de identidade digital e a PhilSys estão acelerando o desenvolvimento do eKYC.
A PhilSys está ajudando a acelerar a verificação de identidade digital nas Filipinas. Ao combinar o cadastro digital, a verificação biométrica e as verificações de identidade habilitadas pela PhilSys, as organizações podem agilizar a aquisição de clientes, mantendo ao mesmo tempo uma forte segurança e garantia de identidade.
Um processo robusto de KYC ajuda a prevenir fraudes e, ao mesmo tempo, a garantir a conformidade.
Um processo eficaz de KYC ajuda as organizações a combater fraudes de identidade, uso indevido de contas e crimes financeiros, ao mesmo tempo que cumpre as obrigações do BSP (Banco Central dos EUA) e da PLD (Prevenção à Lavagem de Dinheiro). Ao combinar verificação de documentos, verificação biométrica e controles adequados baseados em risco, as empresas podem fortalecer a garantia de identidade e promover a confiança do cliente e a eficiência operacional.
Como a Entrust pode ajudar?
Controle a conformidade com o MORB/MORNBFI
Crie jornadas de integração digital que sejam compatíveis e dimensionáveis, tudo em uma interface de arrastar e soltar.
Apoie a diligência prévia do cliente de acordo com os requisitos do BSP
Apoie a verificação remota de identidade usando recursos de verificação de documentos e biometria, que podem fazer parte da diligência prévia do cliente e dos controles de risco de fraude de uma instituição financeira.
Apoie a integração habilitada para PhilSys
A Entrust está desenvolvendo funcionalidades projetadas para integrar a verificação de identidade e os serviços de autenticação PhilSys disponíveis em um processo de integração digital simplificado.
Digitalize a integração com confiança
Expanda seus negócios nos canais digitais sem comprometer as necessidades regulatórias locais. O Verification Suite da Entrust cria uma visão unificada da identidade do cliente.
Previna fraudes organizadas
Impeça a fraude de identidade orquestrando um conjunto de verificações e sinais, com a nossa premiada tecnologia de IA.
Reduza a complexidade
Nossa solução de verificação de identidade completa simplifica as políticas de verificação. Fornecer recursos configuráveis de verificação de identidade que possam dar suporte aos processos de integração de clientes e KYC.
O UnionBank das Filipinas leva serviços bancários digitais aos seus clientes
Com o forte desejo de integrar novos clientes de forma rápida e segura, o UnionBank investiu fortemente no desenvolvimento de suas plataformas digitais, conquistando diversos prêmios por seu aplicativo de mobile banking, serviços de internet banking e outras iniciativas digitais.
Assista ao vídeo para ouvir a abordagem deles.
KYC eletrônico (eKYC) nas Filipinas
A estrutura de combate à lavagem de dinheiro e de due diligence prévia do cliente nas Filipinas apoia uma abordagem baseada em risco para a integração de clientes. A circular BSP nº 1170 fornece orientações para instituições supervisionadas pelo BSP que utilizam sistemas eKYC e de identidade digital, incluindo o PhilSys. Os recursos de verificação de identidade da Entrust podem ajudar as empresas a criar jornadas de integração digital seguras, utilizando documentos, dados biométricos e sinais de risco de fraude.
Como as empresas nas Filipinas podem verificar a identidade?
O MORB/MORNBFI permite métodos de verificação remota de identidade, nos quais os usuários podem digitalizar seu documento de identidade emitido pelo governo e seu rosto usando um smartphone ou webcam. As informações de identidade podem ser avaliadas por meio de documentos, dados biométricos e outros métodos de verificação, a fim de fornecer indícios sobre se as informações são consistentes com a pessoa que as apresenta.
Como a Entrust ajuda?
Nossa solução com tecnologia de inteligência artificial permite a captura de documentos de identidade e dados biométricos faciais, proporcionando às empresas confiança na identidade de seus usuários. O Workflow Studio facilita a criação de fluxos de trabalho configuráveis sem código, a automação de etapas de verificação selecionadas e o retorno de resultados por meio de uma API ou painel de controle. Ao combinar verificação de documentos, verificações biométricas e sinais de detecção de fraudes, a Entrust ajuda as organizações a estabelecer confiança desde a primeira interação com o cliente.
Para combater fraudes sofisticadas e emergentes, a Entrust combina verificação de documentos, verificação biométrica e sinais de detecção de fraudes para ajudar as organizações a estabelecer confiança desde a primeira interação com o cliente. Nossa tecnologia é utilizada por diversas instituições financeiras que operam nas Filipinas.
Soluções de verificação de identidade para eKYC nas Filipinas
Verificação por biometria e de documentos
Confie na identidade de seus clientes verificando os documentos de identidade com foto emitidos nas Filipinas, como carteira de motorista, cartão de previdência social, título de eleitor e muitos outros. Com a premiada tecnologia de IA, nossa verificação de documentos da Onfido usa técnicas avançadas para avaliar a autenticidade dos documentos.
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Perguntas frequentes
Quem regulamenta o KYC nas Filipinas?
O Conselho de Combate à Lavagem de Dinheiro administra o regime nacional de combate à lavagem de dinheiro das Filipinas, enquanto o BSP emite e supervisiona os requisitos de diligência prévia do cliente e eKYC para instituições sob sua jurisdição. Outras entidades reguladoras podem ser aplicáveis, dependendo do tipo de negócio.
Quais são os níveis de due diligence prévia do cliente (CDD) nas Filipinas?
Os requisitos de combate à lavagem de dinheiro nas Filipinas seguem uma abordagem baseada em risco. Dependendo do cliente e do risco envolvido, uma organização pode aplicar medidas simplificadas quando permitido, due diligence prévia padrão do cliente ou due diligence prévia reforçada para circunstâncias de maior risco.
Por quanto tempo as instituições filipinas devem manter os registros KYC?
Em geral, os registros de transações precisam ser mantidos por cinco anos a partir da data da transação. Os registros de identificação do cliente, arquivos de conta e correspondências comerciais são geralmente mantidos por pelo menos cinco anos após o encerramento da conta ou o término do relacionamento. Em determinadas circunstâncias, pode ser aplicável um período de retenção mais longo.
Os prestadores de serviços não devem presumir que a obrigação de cinco anos da pessoa abrangida exija que todas as imagens biométricas subjacentes, respostas de verificação ou registros técnicos sejam retidos pelo mesmo período. O período de retenção deve ser definido de acordo com os dados armazenados, a legislação aplicável, as responsabilidades contratuais e a finalidade para a qual as informações são necessárias.
O KYC eletrônico (eKYC) é permitido nas Filipinas?
Sim. O BSP fornece o KYC eletrônico utilizando sistemas de identidade digital para instituições regulamentadas, sujeito aos requisitos aplicáveis de diligência prévia do cliente, governança, gestão de riscos, segurança e terceirização. A Circular também reconhece a PhilSys como uma fonte confiável e independente para verificação de identidade e estabelece que os registros da PhilSys são oficiais e constituem prova suficiente de identidade, sujeitos à autenticação adequada.
Nossos especialistas em identidade estão disponíveis para explicar os seus requisitos, responder a dúvidas e agendar uma demonstração das soluções KYC.
Os requisitos regulamentares podem variar dependendo da instituição, do produto e do caso de uso. As informações contidas nesta página servem apenas como um guia geral e não substituem a consultoria jurídica ou de conformidade independente.