KYC automatisée pour la Roumanie
Développez vos activités en toute confiance en Roumanie et assurez-vous de respecter les exigences en matière de connaissance du client (KYC) en vous conformant à la décision n° 564/2021 et en anticipant les normes ETSI v2, eIDAS 2.0 et AMLR. Si ces réglementations fixent des normes obligatoires en matière de vérification d'identité, elles contribuent également à réduire la fraude, à prévenir la criminalité financière et à instaurer un climat de confiance dès le premier contact.
Rejoignez plus de 1 000 entreprises qui utilisent Entrust pour concevoir des parcours d'intégration rapides et conformes aux réglementations, intégrant la vérification des documents, la vérification biométrique et la prévention de la fraude au sein d'une seule et même plateforme sans code.
Comment Entrust peut vous aider ?
Parcourez les exigences roumaines et européennes en matière de KYC
Conformez-vous dès aujourd’hui à la décision n° 564/2021 et préparez-vous aux normes ETSI v2, eIDAS 2.0 et AMLR grâce à une solution certifiée ETSI.
Réduisez la complexité à mesure que les réglementations convergent
Coordonnez les solutions de vérification des documents, de vérification biométrique, de gestion des données et de prévention de la fraude au sein d'une plateforme unique.
Mettez un terme aux fraudes sophistiquées
Détectez les réseaux de fraude professionnels, les deepfakes et les attaques par injection grâce à une IA primée, conforme aux normes de l'ETSI.
Convertissez davantage de clients
Convertissez davantage d’utilisateurs grâce à des flux rapides et accessibles conçus pour eux.
Créez des expériences client qui inspirent confiance
Offrez des expériences fluides et sécurisées, de l'intégration jusqu'aux opérations à haut risque, en passant par la gestion courante des comptes.
Prenez en charge l'authentification continue
Mettez en œuvre des processus basés sur les risques et l'analyse des données d'identité tout au long du cycle de vie du client.
Certifications de conformité
Nous aidons des centaines d’entreprises à se conformer à la réglementation dans le monde entier. Notre solution est conforme aux normes ETSI TS 119 461, ETSI EN 319 401 et au règlement eIDAS UE 2014/910.
Certifié ETSI TS 119 461 et EN 319 401
Conforme au règlement (UE) n° 910/2014
Quelles sont les exigences en matière de connaissance du client (KYC) en Roumanie ?
L’Autoritatea pentru Digitalizarea României (ADR) définit les voies à suivre par les entreprises pour s’acquitter de leurs obligations au titre de la décision n° 564/2021. L’article 4 dispose que les industries réglementées peuvent intégrer la vérification d’identité certifiée ETSI auprès d’un fournisseur tiers basé dans l’UE, à condition de souscrire une assurance responsabilité civile appropriée.
D'ici à 2027, l'Union européenne connaîtra une évolution plus marquée vers des procédures de vérification de l'identité à haut niveau de sécurité, fondées sur la norme ETSI TS 119 461 v2.1.1, l'eIDAS 2.0 et le règlement européen relatif à la lutte contre le blanchiment de capitaux (AMLR).
Comment Entrust peut vous aider ?
Notre solution certifiée ETSI a également été certifiée en vertu de la décision n° 564/2021. En fait, nous travaillons déjà avec un certain nombre de services financiers roumains à l’intégration de nouveaux clients en toute conformité, notamment Intesa Sanpaolo et TBI Bank. Nous appuyons les demandes de nos clients auprès de l’ADR en leur fournissant notre rapport complet d’évaluation de la conformité et notre certification.
Solutions de vérification de l’identité conformes KYC pour la Roumanie
Conformité d’Entrust à la vérification d’identité
La conformité IDV d’Entrust est une solution d’intégration prête à l’emploi, conforme à la législation sur le blanchiment d’argent. La vérification d’identité certifiée ETSI, y compris la vérification des documents, la vérification des données biométriques et les renseignements sur les appareils, sont réunis dans le studio des flux de travail, créant un flux de travail de bout en bout flexible, convivial et conforme.
Chez TBI Bank, nous construisons et développons notre entreprise avec et autour de nos clients. Onfido (qui fait maintenant partie d’Entrust) facilite cette expérience, en nous permettant d’augmenter nos ventes sans affecter la sécurité et la conformité. Cela nous permet d’avoir l’esprit tranquille, et nos clients peuvent effectuer leurs transactions en toute tranquillité.
Pour nous, la question est de savoir comment faire en sorte que les clients qui sont habitués aux agences physiques soient plus en phase avec les canaux numériques. Pour disposer d’un processus numérique de bout en bout pour l’ouverture d’un compte, l’obtention d’un prêt ou une demande de carte de crédit, il faut d’abord connaître le client en ligne et lui faire confiance.
La solution de conformité d’Onfido (qui fait maintenant partie d’Entrust) nous aide à respecter les réglementations locales en matière de conformité dans tous les pays où nous nous développons, tout en maintenant l’expérience utilisateur de haute qualité que nos clients sont en droit d’attendre. Avec Entrust, nous sommes désormais en mesure de mettre en place une expérience d’intégration performante, sécurisée et pratique qui nous permettra d’étendre rapidement nos activités à plusieurs zones géographiques.
Onfido (qui fait maintenant partie d’Entrust) s’est vraiment aligné sur nos priorités et a travaillé avec nous pour atteindre les résultats souhaités en réagissant rapidement et en adaptant son offre. Le contact direct entre nos équipes d'ingénieurs a favorisé un partenariat mutuellement bénéfique – identification précoce des problèmes, collaboration à la recherche de solutions et amélioration de l'intégration globale.
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