KYC automatizat pentru România
Dezvoltați-vă afacerea cu încredere în România și respectați cerințele „Cunoașterea clientelei” (KYC), conformându-vă Deciziei nr. 564/2021 și anticipând standardele ETSI v2, eIDAS 2.0 și AMLR. Deși aceste reglementări stabilesc standarde obligatorii pentru verificarea identității, ele contribuie totodată la reducerea fraudelor, la prevenirea criminalității financiare și la consolidarea încrederii încă de la prima interacțiune.
Alăturați-vă celor peste 1.000 de companii care utilizează Entrust pentru a crea procese de integrare rapide și conforme cu reglementările, care includ verificarea documentelor, verificarea biometrică și prevenirea fraudei, totul într-o singură platformă fără cod.
Cum vă poate ajuta Entrust?
Orientare privind cerințele KYC din România și din UE
Abordați astăzi Decizia nr. 564/2021 și pregătiți-vă pentru ETSI v2, eIDAS 2.0 și AMLR, cu o soluție certificată ETSI.
Reducerea complexității pe măsură ce reglementările se armonizează
Coordonați soluțiile de verificare a documentelor, de verificare biometrică, de gestionare a datelor și de prevenire a fraudei într-o singură platformă.
Opriți fraudele sofisticate
Detectați rețelele profesionale de fraudă, deepfake-urile și atacurile de tip „injection” cu ajutorul unei inteligențe artificiale premiate, conformă cu standardele ETSI.
Atrageți mai mulți clienți
Atrageți mai mulți utilizatori cu fluxuri rapide și accesibile, concepute special pentru ei.
Creați experiențe de încredere pentru clienți
Oferiți experiențe fluide și sigure, de la procesul de înregistrare a noilor clienți până la tranzacțiile cu risc ridicat și gestionarea continuă a conturilor.
Suport pentru autentificarea continuă
Aplicați fluxuri de lucru bazate pe risc și informații privind identitatea pe tot parcursul ciclului de viață al clientului.
Certificări de conformitate
Ajutăm sute de companii să se conformeze reglementărilor la nivel mondial. Soluția noastră respectă standardele ETSI TS 119 461, ETSI EN 319 401 și Regulamentul eIDAS (UE) 2014/910.
Certificat conform ETSI TS 119 461 și EN 319 401
Conform cu Regulamentul (UE) nr. 910/2014
Care sunt cerințele KYC în România?
Autoritatea pentru Digitalizarea României (ADR) prezintă modalitățile prin care întreprinderile își pot îndeplini obligațiile care le revin în temeiul Deciziei nr. 564/2021. Articolul 4 prevede că sectoarele reglementate pot integra un sistem de verificare a identității certificat de ETSI, furnizat de un prestator terț cu sediul în UE — cu condiția să încheie o asigurare de răspundere civilă adecvată.
Privind spre anul 2027, se va înregistra o tendință tot mai pronunțată la nivelul UE către Identity Proofing cu grad ridicat de siguranță, susținută de standardul ETSI TS 119 461 v2.1.1, de eIDAS 2.0 și de Regulamentul UE privind combaterea spălării banilor (AMLR).
Cum vă ajută Entrust?
Soluția noastră certificată ETSI a fost, de asemenea, certificată în conformitate cu Decizia nr. 564/2021. De fapt, colaborăm deja cu o serie de instituții financiare din România pentru a înregistra clienți noi în conformitate cu reglementările, printre care se numără Intesa Sanpaolo și TBI Bank. Sprijinim cererile clienților adresate ADR prin furnizarea raportului nostru complet de evaluare a conformității și a certificării.
Soluții de verificare a identității pentru KYC în România
Conformitatea cu cerințele privind verificarea identității Entrust
Soluția IDV Compliance de la Entrust este o soluție standard de înregistrare a clienților, conformă cu legislația privind combaterea spălării banilor (AML). Verificarea identității certificată de ETSI, inclusiv verificarea documentelor, verificarea biometrică și informațiile despre dispozitive, sunt integrate în Workflow Studio — creând un flux de lucru end-to-end flexibil, ușor de utilizat și conform cu normele.
La TBI Bank construim o afacere care se dezvoltă alături de clienții noștri și în jurul lor. Onfido (care face acum parte din Entrust) este un factor cheie în această experiență, permițându-ne să ne creștem vânzările, menținând în același timp securitatea și conformitatea. Ne oferă liniște sufletească, iar clienților noștri le asigură un proces de finalizare a comenzii extrem de fluid.
Pentru noi, întrebarea este: „Cum putem face ca clienții obișnuiți cu magazinele fizice să se adapteze mai bine la canalele digitale?” Pentru a dispune de un proces digital de la început până la sfârșit pentru deschiderea unui cont, obținerea unui împrumut sau solicitarea unui card de credit, este necesar mai întâi să cunoaștem și să avem încredere în clientul respectiv în mediul online.
Suita de soluții de conformitate a Onfido (care face acum parte din Entrust) ne ajută să respectăm reglementările locale de conformitate din toate țările în care ne extindem, menținând în același timp o experiență de utilizare de înaltă calitate, așa cum s-au obișnuit clienții noștri. Cu Entrust, putem acum să construim o experiență de onboarding performantă, sigură și comodă, care ne va permite să ne extindem rapid în mai multe regiuni geografice.
Onfido (care face acum parte din Entrust) s-a aliniat cu adevărat la prioritățile noastre, colaborând cu noi pentru a atinge rezultatele dorite, prin reacții rapide și îmbunătățiri continue ale ofertei sale. Contactul direct dintre echipele noastre de ingineri a dus la dezvoltarea unui parteneriat reciproc avantajos – identificarea din timp a problemelor, colaborarea în vederea găsirii de soluții și îmbunătățirea integrării generale.
Resurse conexe
Ce este eIDAS 2.0? Tot ce trebuie să știi
Aflați mai multe despre eIDAS 2.0 și despre ce trebuie să știți pentru a vă asigura conformitatea cu cerințele regulamentului.
Ghid privind actele de punere în aplicare ale eIDAS: Reguli privind portofelul și verificarea identității
Actele de punere în aplicare asigură funcționarea eIDAS 2.0, definind modul în care funcționează în practică Portofelul de identitate digitală al UE și acoperind aspecte precum securitatea, modelele de date, interoperabilitatea, certificarea și conformitatea.
Impactul eIDAS 2.0 asupra validării identității digitale (IDV) în sectorul serviciilor financiare
În cadrul acestui webinar, descoperiți rolul pe care îl joacă actualul cadru avansat de Identity Proofing în modelarea viitorului conformității, procesului de înrolare și prevenirii fraudei în întreaga Uniune Europeană.
Ghidul managerului de conformitate privind KYC
Aflați care sunt cele mai recente reglementări în funcție de piață și descoperiți o listă de aspecte de luat în considerare, precum și întrebări pe care să le puneți atunci când stabiliți de ce nivel de asistență ați putea avea nevoie.
Experții noștri în identitate vă stau la dispoziție pentru a discuta despre cerințele dumneavoastră, pentru a vă răspunde la întrebări și pentru a organiza o demonstrație a soluțiilor KYC.