Lemonway îmbunătățește procesul KYC și își extinde aria de acoperire cu ajutorul Entrust
Context: Lemonway este o instituție de plată franceză, care oferă servicii de procesare a plăților, gestionarea portofelelor digitale și plăți prin intermediari, însoțite de măsuri adecvate de combatere a spălării banilor și de verificare a clienților. Lemonway se concentrează pe simplificarea plăților pentru piețele de produse și servicii, inclusiv platformele C2C, B2C, B2B și cele de finanțare alternativă.
Creșterea numărului de documente de identitate validate
Creșterea numărului de portofele și conturi validate
Provocarea
Lemonway a dorit să asigure conformitatea legislativă, menținând în același timp o experiență fără obstacole pentru clienți. Pentru a respecta reglementările stricte ale Spațiului Economic European (SEE) privind procedurile „Cunoașterea clientelei” (KYC) și combaterea spălării banilor (AML), Lemonway a căutat o soluție care să evite întârzierile în procesul de înregistrare a utilizatorilor și să crească ratele de conversie. Deoarece a colectat documente din numeroase țări, inclusiv din Europa, Africa, Asia și America de Nord, Lemonway spera să colaboreze cu un furnizor capabil să verifice documentele de identitate provenite dintr-o zonă geografică extinsă. Lemonway a dorit, de asemenea, să pună accentul pe experiența generală a clientului și era conștientă că o soluție de verificare a autenticității clientului reprezenta o prioritate.
Soluția
Pentru a face față acestei provocări, Lemonway a încheiat un parteneriat cu Entrust în vederea implementării unei soluții digitale de verificare a identității clienților (KYC), care să simplifice procesul de înregistrare și să ofere utilizatorilor o experiență mai fluidă. Soluția a integrat verificarea automată a identității prin intermediul algoritmilor de învățare automată, verificarea documentelor și verificările de autenticitate, pentru a se asigura că utilizatorii erau chiar cei care pretindeau că sunt. Soluția a inclus, de asemenea, monitorizarea continuă a comportamentului utilizatorilor și a tranzacțiilor, în vederea detectării oricărei activități suspecte și a prevenirii fraudelor.
Lemonway poate acum să proceseze cererile mai rapid și mai eficient, oferind în același timp clienților o experiență de utilizare simplificată. Lemonway a ales Entrust datorită gamei sale cuprinzătoare de funcționalități, care ar putea reduce semnificativ durata procesului de înregistrare și de verificare a identității în cadrul procedurii KYC.
În prezent, Lemonway este în măsură să respecte cerințele de conformitate legislativă, îmbunătățind în același timp experiența generală a utilizatorilor. Prin implementarea unei soluții digitale de tip KYC, Lemonway a redus timpul necesar pentru înregistrarea noilor utilizatori, menținând în același timp un nivel ridicat de securitate și conformitate. Lemonway a înregistrat o creștere a gradului de satisfacție a clienților, o îmbunătățire a ratelor de conversie și o creștere a afacerii, toate acestea în condițiile respectării obligațiilor sale legale.
Soluțiile lor de verificare a identității bazate pe inteligență artificială ne-au ajutat să eficientizăm procesul de înregistrare a clienților, reducând obstacolele și sporind ratele de conversie. Recomandăm Onfido (care face acum parte din Entrust) oricărei companii care dorește să-și îmbunătățească procesul de verificare a identității. Tehnologia lor este de cea mai înaltă calitate, iar ei sunt întotdeauna dispuși să colaboreze și să găsească soluții tehnologice pentru orice probleme cu care ne confruntăm.
Jeremy Ricordeau, director de operațiuni, Lemonway
Rezultatele
Parteneriatul cu Entrust a adus beneficii semnificative pentru Lemonway, conducând la o eficiență operațională îmbunătățită, la o conformitate sporită și la creșterea afacerii. Mai exact, Lemonway a înregistrat:
- Rata îmbunătățită de automatizare și validare pentru portofelele individuale: Lemonway a înregistrat o îmbunătățire remarcabilă în ceea ce privește validarea portofelelor individuale de la începutul anului până în prezent (YTD), ratele de automatizare crescând de peste două ori.
- Reducerea volumului de muncă manuală: Procesele automatizate de verificare a identității oferite de Entrust au redus semnificativ efortul manual necesar pentru verificarea documentelor și respectarea cerințelor KYC.
- Creșterea ratelor de validare a documentelor: Lemonway și-a reproiectat fluxul de lucru KYC, integrând în același timp Entrust, iar această combinație a dus la dublarea ratelor de validare a documentelor de identitate.
- Rate de conversie îmbunătățite: Soluțiile Entrust, împreună cu punerea în aplicare a unor reguli specifice bazate pe rapoartele detaliate furnizate de Entrust, au contribuit la o conversie mai rapidă a entităților individuale. Această automatizare a etapei de verificare a documentelor din fluxul de lucru KYC a facilitat o experiență fluidă pentru utilizatori, ceea ce a dus la creșterea ratelor de conversie.
Posibilitatea de a aplica regulile proprii ale Lemonway pe baza rezultatelor furnizate de Entrust a fost facilitată de datele detaliate colectate și partajate de Entrust în rapoartele sale exhaustive.
În viitor, Lemonway intenționează să continue să utilizeze soluțiile Entrust pentru a-și consolida poziția de lider pe piață, în special în rândul marilor corporații. Prin oferirea unei experiențe de plată optime și asigurarea respectării cerințelor de reglementare, Lemonway își propune să stimuleze creșterea comerțului B2B în întreaga Europă.
În concluzie, parteneriatul de colaborare dintre Lemonway și Entrust s-a dovedit esențial pentru optimizarea procesului KYC al Lemonway, pentru atingerea eficienței operaționale și pentru stimularea creșterii afacerii. Integrarea tehnologiei avansate de verificare a identității oferită de Entrust a adus beneficii substanțiale, permițând companiei Lemonway să ofere clienților săi o experiență de plată fluidă și sigură, respectând în același timp standardele stricte de reglementare.